Chuyên viên tư vấn tài chính ngân hàng là gì năm 2024

Công việc chuyên gia tư vấn tài chính là gì? Đây là một trong những ngành nghề nổi bật nhất ở thời điểm hiện tại. Ngành nghề này có thể đem lại nguồn thu nhập hấp dẫn. Nếu bạn đang quan tâm tới vị trí tuyển dụng này thì hãy cùng Hướng nghiệp GPO tìm hiểu ngay trong bài viết sau đây.

Chuyên viên tư vấn tài chính là gì?

Chuyên viên tư vấn tài chính là gì? Hiểu đơn giản thì đây chính là những Financial Advisor – nhân viên hỗ trợ tư vấn về đầu tư tài chính và mọi khía cạnh liên quan đến quản lý tài sản. Nghề này có thể làm full-time tại công ty hoặc làm freelancer tự do. Ngoài ra, chuyên viên tư vấn tài chính còn giải quyết vấn đề bảo hiểm. Từ đó, họ giúp khách hàng lập kế hoạch đầu tư một cách rõ ràng và hiệu quả nhất.

Một số nhiệm vụ phổ biến của người tư vấn tài chính bao gồm:

• Tư vấn đầu tư cổ phiếu
• Tư vấn kế hoạch nghỉ hưu
• Tư vấn kinh doanh
• Thực hiện tất toán thuế

Các loại tư vấn dịch vụ tài chính

Tư vấn tài chính cá nhân

Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân chính là người tư vấn và lên kế hoạch tài chính cho bất kỳ ai có nhu cầu hỗ trợ. Họ thường đưa ra lời khuyên hoặc phân tích, đánh giá sao cho hợp lý nhất. Trách nhiệm chủ yếu của vị trí này là giúp đỡ khách hàng và cung cấp hướng giải quyết tài chính đúng đắn. Công việc cụ thể như sau:

• Tiếp nhận thông tin tài chính của khách hàng, bao gồm: thông tin tài sản, thông tin công nợ, số bảo hiểm, mức thuế, dòng tiền cần đầu tư,…
• Hiểu được mục tiêu của khách hàng để thẩm định và đưa ra kế hoạch tài chính hợp lý
• Thảo luận, đàm phán với khách hàng về kế hoạch tài chính
• Điều chỉnh kế hoạch tài chính phù hợp với nhu cầu cụ thể
• Hỗ trợ giải đáp mọi thắc mắc của cá nhân khách hàng

Tư vấn tài chính doanh nghiệp

Dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp là để hỗ trợ cho những công ty, tổ chức, doanh nghiệp có nhu cầu mở rộng kinh doanh. Vì vậy, yêu cầu về chuyên môn và mức độ chuyên nghiệp sẽ cao hơn. Ở vị trí này, chuyên viên tư vấn tài chính có nhiệm vụ là:

• Phân tích nguồn vốn để tư vấn hướng kinh doanh phát triển lợi nhuận
• Tư vấn mục tiêu tài chính lâu dài cho doanh nghiệp
• Xem xét, đánh giá các hạng mục của doanh nghiệp để biết đâu là phần tiêu tốn nhất, đâu là yếu tố tiềm năng nhất
• Tư vấn hướng giải quyết cho một số vấn đề tài chính khó khăn
• Hỗ trợ thực hiện đề án kinh doanh theo nhu cầu của doanh nghiệp

Chuyên viên tư vấn tài chính là làm gì?

Vì mục đích của mỗi khách hàng là khác nhau nên tư vấn viên phải linh hoạt thay đổi để phù hợp hơn với hoàn cảnh. Vậy, trách nhiệm của chuyên viên tư vấn tài chính là gì? Dưới đây là một vài công tác phổ biến:

• Dự trù và tính toán chi phí đi kèm rủi ro trong mọi loại giao dịch
• Tư vấn về pháp luật để khách hàng thực hiện hoạt động tài chính theo quy định của cơ quan chức năng
• Đo lường hiệu suất công việc của khách hàng để đưa ra tư vấn chính xác
• Lên kế hoạch tài chính thích hợp, bao gồm nhiều công đoạn hướng đến mục tiêu cụ thể
• Báo cáo giá cả và dự đoán ngân sách
• Dự đoán khả năng sinh lời cho khách hàng
• Quản lý quá trình chuyển nhượng tài chính
• Hướng dẫn khách hàng lập báo cáo tài chính và các bước kiểm toán, kế toán đúng theo pháp luật
• Đưa ra tỷ lệ khấu hao để xác định rõ mức vốn đầu tư

Mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính

Ở thị trường quốc tế, công việc tư vấn tài chính thường được tính theo KPI và hoa hồng nên tổng thu nhập có thể lên đến 80.000 USD/ năm. Còn tại Việt nam, mức lương trung bình cho lĩnh vực này dao động từ 8 – 15 triệu đồng/ tháng. Tùy theo chức vụ mà con số lương thưởng sẽ còn gia tăng nữa, nhiều chuyên viên giỏi sở hữu mức lương từ 25 triệu đồng/tháng trở lên.

Tuy nhiên, mức lương của người tư vấn tài chính khác nhau theo từng quốc gia và giá trị tiền tệ. Nếu làm chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân thì thu nhập trung bình có thể cao hơn, có khách hàng sẵn sàng trả tới 100 triệu đồng cho một lần tư vấn!

Cơ hội việc làm nhân viên tư vấn tài chính

Hiện nay, nhân viên tư vấn tài chính là vị trí nhân sự được tuyển dụng rất nhiều tại Hà Nội, TP. Hồ Chí Minh và các tỉnh, thành lớn. Bạn hoàn toàn có thể ứng tuyển vào vị trí này nếu có đủ đam mê và kiến thức trong lĩnh vực tài chính, kinh doanh. Tư vấn viên tài chính có thể làm việc tại nhóm ngân hàng, nhóm công ty tài chính hoặc bất kỳ tập đoàn nào trong nước và quốc tế.

Hướng nghiệp GPO hy vọng các bạn đã có những thông tin hữu ích. Nếu các bạn có bất cứ thắc mắc hay cần hỗ trợ tư vấn hướng nghiệp, vui lòng đăng ký thông tin tại đây.

Hà Anh

Theo blog.topcv.vn

Xem thêm bài viết cùng chủ đề

Tìm hiểu về chuyên viên tư vấn tài chính doanh nghiệp

Người trẻ chọn nghề: Nên hiểu rõ mình là ai? Biết mình muốn gì? Phải làm như thế nào?

Bài viết khác

.jpg)

.jpg)

.jpg)

.jpg)

.jpg)

Có nên học ngành Truyền Thông Đa Phương Tiện?

Ngày đăng: 21/01/2022 - Lượt xem: 3235

Ngành học Truyền Thông Đa Phương Tiện (Multimedia) là ngành học phổ biến hiện nay và có rất nhiều trường đào tạo. Vì thế, để tìm cho mình một nơi học tập tốt, ngoài việc tìm hiểu thông tin, bạn nên chú ý đến cơ hội thực hành, cơ hội nghề nghiệp của trường mà bạn chọn theo học. Ngay bây giờ, hãy cùng Hướng nghiệp GPO cập nhật thông tin này...

Xem thêm [+]

Top 10 công việc cho người đam mê Lịch sử

Ngày đăng: 20/01/2022 - Lượt xem: 18220

Bạn yêu thích lịch sử? Bạn muốn lựa chọn chuyên ngành này song lại băn khoăn về cơ hội việc làm sau khi tốt nghiệp? Bạn chưa biết rõ mình có thể làm gì sau khi ra trường? Nếu đang rơi vào tình huống này, 10 công việc dành cho người đam mê lịch sử dưới đây sẽ làm bạn yên tâm hơn khi lựa chọn chuyên ngành này. Hãy cùng Hướng nghiệp GPO đi...