10 ngân hàng hàng đầu ở kenya 2022 năm 2022

cách bắt đầu kinh doanh khai thác ở kenya

Các đấu thủ nhỏ trong ngành khai thác dầu Mỹ thắng lớn

2022-3-21 · Các đấu thủ nhỏ trong ngành khai thác dầu Mỹ thắng lớn. Khánh Lan. (KTSG Online) – Trải qua bao phen thăng trầm trong sự nghiệp, ở độ tuổi 84, ông Autry Stephens, Chủ tịch Công ty dầu khí Endeavour Energy Resources (gọi tắt là …

Vui lòng để lại lời nhắn

Kenya phấn đấu trở thành trung tâm khai thác crypto đầu …

2022-6-5 · Kinh tế thế giới Kinh doanh Doanh nghiệp Bất động sản Tài chính - Ngân hàng ... Tờ Standard nhận định, động thái này nằm trong nỗ lực phấn đấu trở thành "thánh địa" khai thác Bitcoin đầu tiên tại châu Phi mà đất nước này đang muốn hướng đến.

Vui lòng để lại lời nhắn

10+ Sách Kinh Doanh đáng đọc nhất mọi thời đại

Sách Vùng Lợi Nhuận – Profit Zone được viết 20 năm về trước nhưng được ECCthai lựa chọn giới thiệu tới bạn đọc vì giá trị của sách phù hợp ở thời điểm nền kinh tế Việt Nam hiện tại. Trong thời buổi công nghệ cao phát triển, đi kèm những trào lưu về thị ...

Vui lòng để lại lời nhắn

Mining City. Cách của bạn để khai thác tiền điện tử. | Mining ...

2022-3-5 · Khai thác tiền điện tử của bạn với Mining City. ⚒️ Khai thác Bitcoin và BTCV. ️ Tìm hiểu thêm về Mining City. Greg Rogowski thành lập Mining City vào năm 2019 và đã phát triển nó thành một trong những mô hình kinh doanh năng động và thành công nhất trong ...

Vui lòng để lại lời nhắn

100 triệu kinh doanh gì để lợi nhuận cao?

2022-3-4 · Nhưng với số vốn kinh doanh 100 triệu bạn hoàn toàn có thể giúp mọi người nâng cao chất lượng cuộc sống. Đem lại lợi nhuận cao cho bản thân. Tiềm năng vô cùng lớn của ngành hàng này là điều không thể chối cãi. Tuy nhiên để kinh doanh thành công và tồn tại lâu dài là ...

Vui lòng để lại lời nhắn

Khái niệm và các loại hình chiến lược kinh doanh quốc tế là gì

2021-6-8 · 2.1 Chiến lược quốc tế (International Strategy) Các doanh nghiệp theo đuổi chiến lược kinh doanh quốc tế bằng cách xuất khẩu các sản phẩm của mình ra thị trường nước ngoài, khai thác hiệu quả các năng lực cốt lõi của mình tại các thị trường ...

Vui lòng để lại lời nhắn

Kenya phấn đấu trở thành trung tâm khai thác crypto đầu …

23 · Tờ Standard nhận định, động thái này nằm trong nỗ lực phấn đấu trở thành "thánh địa" khai thác Bitcoin đầu tiên tại châu Phi mà đất nước này đang muốn hướng đến. Về mặt tiềm lực và nền tảng, Kenya hiện đang là nơi sản xuất năng lượng địa nhiệt lớn nhất ...

Vui lòng để lại lời nhắn

Kenya launches plan to boost food security strategy-Xinhua

2022-6-7 · NAIROBI, June 7 (Xinhua) -- Kenya on Tuesday launched a five-year plan to boost food and nutrition security amid a severe drought that has affected more than 3 million people. Francis Owino, the principal secretary of the State Department of Crops Development and Agricultural Research, said the Agriculture Sector Institutional Capacity ...

Vui lòng để lại lời nhắn

Hướng dẫn nhập liệu khai báo thông tin doanh …

2018-10-2 · 1/ Khởi động chức năng kê khai thông tin doanh nghiệp trên HTKK. Có 2 cách khởi động chức năng này: – Cách 1: Từ menu "Hệ thống" → chọn chức năng "Thông tin doanh nghiệp". – Cách 2: Nhập mã số thuế mới trong …

Vui lòng để lại lời nhắn

Crack A Business Kenya

2022-5-5 · Offer: 71 guides @ Kshs.999. Valid today. Maize Milling . 11:01 AM Crack A Business Kenya

Vui lòng để lại lời nhắn

khai thác thạch cao ở nhà sản xuất kenya

Tự hào là Nhà Sản Xuất Và Xuất Khẩu Khoáng Sản hàng đầu tại Việt Nam: ☞ Đáp ứng mọi yêu cầu về: Đá vôi, Dolomite,.. ☞ Với xưởng sản xuất rộng 8.000m2, 8 dây chuyền, năng lực 20.000 tấn/tháng ☞ Mỏ khoáng sản 15 hecta, khai thác 5,000,000 tons.

Vui lòng để lại lời nhắn

Ngân hàng bắt đầu mạnh tay siết vốn đầu tư, kinh doanh …

2022-4-2 · Một ngân hàng thương mại cổ phần ở TP HCM vừa có văn bản gửi toàn hệ thống chi nhánh, phòng giao dịch về việc kiểm soát tăng trưởng tín dụng trong năm 2022, yêu cầu "không cấp tín dụng đối với lĩnh vực bất động sản (ngoại trừ cho cán bộ, nhân viên và người thân ...

Vui lòng để lại lời nhắn

Ứng dụng giúp đẩy lùi tình trạng ''Đổi tình lấy cá'' ở Kenya

2022-5-9 · 09/05/2022. 0:00 0:03:11. Đường dẫn trực tiếp. Một ứng dụng được phát triển ở Kenya nhằm cải thiện hoạt động tiếp thị cá đánh bắt ở Hồ Victoria cũng đang giúp những phụ nữ buôn bán cá chống lại việc ''đổi tình lấy cá'' của cánh ngư dân nam giới. Ứng dụng ...

Vui lòng để lại lời nhắn

9 Bước Lập Kế Hoạch Kinh Doanh Từ A

Về mặt đối nội, kế hoạch kinh doanh chính là thước đo đánh giá tình hình hoạt động hiện tại của doanh nghiệp đó, giúp họ xác định thế mạnh họ đang nắm vững, điểm yếu cần sửa đổi, cơ hội thị trường cần nắm bắt, và những thách …

Vui lòng để lại lời nhắn

Làm thế nào để bắt đầu kinh doanh ở Kenya

2022-3-1 · Tìm kiếm một hướng dẫn về cách bắt đầu kinh doanh ở Kenya? Trong bài viết hôm nay, tôi sẽ chỉ cho bạn cách đơn giản nhất để bắt đầu và điều hành một doanh nghiệp.

Vui lòng để lại lời nhắn

20 ý tưởng kinh doanh tại nhà hàng đầu 2022

20 ý tưởng kinh doanh tại nhà hàng đầu năm 2022. Các ý tưởng kinh doanh tại nhà ngày càng trở nên phổ biến, và nhiều người đang tích cực tìm cách để bắt đầu kinh doanh nhỏ ngay tại nhà của họ. Ý tưởng kiếm tiền từ nhà luôn là một trong những chủ đề được bàn ...

Vui lòng để lại lời nhắn

Kim Cương Số

Internet là mỏ kim cương nếu bạn biết khai thác, tôi gọi đó là "Kim Cương Số" Kỷ nguyên công nghệ 4.0 và xu hướng số hóa toàn cầu đang diễn ra. Bạn sẽ lạc hậu nếu không triển khai Kinh doanh Online. Nắm bắt cơ hội và hành động trước khi quá muộn.

Vui lòng để lại lời nhắn

Sức hút của đô thị biển gắn với khai thác du lịch

2022-6-3 · Khi đô thị biển không chỉ dừng lại ở lưu trú. Tận hưởng nhiều tiện ích nhất trong khoảng thời gian giới hạn của kỳ nghỉ luôn là nhu cầu tất yếu của các tín đồ du lịch. Theo khảo sát của Tổng cục Du lịch, khoảng 60% chi tiêu của khách quốc tế đến Việt Nam dành ...

Vui lòng để lại lời nhắn

Kenya: quatre candidatures validées pour la présidentielle …

17 · Un opposant historique soutenu par le président sortant, l''actuel vice-président et deux avocats, dont l''un s''inspirant du rastafarisme: la commission électorale kényane a validé quatre candidatures pour la présidentielle du 9 août, à l''issue du processus d''enregistrement achevé lundi soir. C''est le plus petit nombre de ...

Vui lòng để lại lời nhắn

Liên doanh khai thác Bitcoin xanh được hỗ trợ tuyệt vời của ...

2022-6-3 · Liên doanh khai thác Bitcoin xanh được hỗ trợ tuyệt vời của ông xây dựng trụ sở chính trị giá 500 triệu đô la ở N. Dakota 03/06/2022 16:26 PM 0 Ai đút tiền vào miệng? Ông Kevin O''Leary thật tuyệt vời.

Vui lòng để lại lời nhắn

100 ý tưởng kinh doanh nhỏ ít vốn thành công …

38. Dịch vụ thông tắc. Đây là một trong những ý tưởng kinh doanh nhỏ nhiều người không muốn xem xét. Trong hầu hết các trường hợp, các chủ nhà thường không muốn tự làm công việc này mà muốn trả tiền thuê người khác làm. Nếu …

Vui lòng để lại lời nhắn

Hướng dẫn cách lập kế hoạch kinh doanh chi tiết 2021

2. Bản kế hoạch kinh doanh là gì? 3. Cách lập kế hoạch kinh doanh 3.1. Thu thập thông tin số liệu 3.2. Chuẩn bị các tài liệu liên quan để lập kế hoạch kinh doanh 3.3. Xác định đối tượng thực hiện 4. Cách lập kế hoạch kinh doanh nên theo các nguyên tắc 4.1.

Vui lòng để lại lời nhắn

''Doanh nghiệp Việt nên tận dụng khai thác dữ liệu tối đa 5 ...

2022-3-25 · 2022-2027 sẽ là thời kỳ bùng nổ của chuyển đổi số, do đó, doanh nghiệp cần chú trọng khai thác dữ liệu, tận dụng và triển khai tốt Big Data, AI, theo ông Trương Bá Toàn, CEO Western Digital Việt Nam. - VnExpress

Vui lòng để lại lời nhắn

Reforestation | Seedballs Kenya | Kenya

1/7. Join our campaign and make a real impact. Help re-green Kenya and. reduce your carbon footprint. Buy indigenous tree & grass Seedballs. Let''s reforest and regenerate damaged environments. Donate Seedballs.

Vui lòng để lại lời nhắn

80 ý tưởng kinh doanh khởi nghiệp ít vốn hiệu …

2020-9-29 · Nếu bạn đang có kế hoạch bắt đầu kinh doanh về lĩnh vực làm đẹp, bắt đầu với mặt nạ ngủ là ý tưởng không tồi. 64. Đồ lót tạo hình theo yêu cầu. Với dự đoán doanh thu $5.6 tỷ vào năm 2022, bạn chắc chắn nên quan tâm đến …

Vui lòng để lại lời nhắn

Following the release of the H1’2021 results by Kenyan listed banks, the Cytonn Financial Services Research Team undertook an analysis on the financial performance of the listed banks and identified the key factors that shaped the performance of the sector.

Core Earnings per Share (EPS) recorded a weighted increase of 136.0% in H1’2021, from a weighted decline of 33.6% recorded in H1’2020. The significant growth in earnings is attributable to reduced provisioning levels by the listed banks following the relatively stable business operating environment during the period. The performance in H1’2021 is however skewed by the strong performance from ABSA, KCB Group, and Equity Group, which recorded core EPS growths of 846.0%, 101.9% and 97.7%, respectively.

The report is themed “Reduced Provisioning levels Spur Earnings Growth” where we assess the key factors that influenced the performance of the banking sector in H1’2021, the key trends, the challenges banks faced, and areas that will be crucial for growth and stability of the banking sector going forward. As such, we shall address the following:

1. Key Themes That Shaped the Banking Sector Performance in H1’2021,
2. Summary of The Performance of the Listed Banking Sector in H1’2021,
3. The Focus Areas of the Banking Sector Players Going Forward, and,
4. Brief Summary and Ranking of the Listed Banks based on the Outcome of Our Analysis.

Section I: Key Themes That Shaped the Banking Sector Performance in H1’2021

Below, we highlight the key themes that shaped the banking sector in H1’2021 which include; regulation, regional expansion through mergers and acquisitions, asset quality deterioration and capital raising for onward lending:

1. Regulation :

1. Closure of Loan restructuring Window: The loan restructuring window as per the Banking Circular No 3 of 2020 by the Central Bank of Kenya provided to commercial banks and mortgage finance companies on loan restructuring came to an end on March 2nd 2021, having seen a total of loans worth Kshs 1.7 tn restructured, representing 57.0% of the banking sector’s loan book. With this expiry, the banks are now back to normal loan risk management. However, despite the expiry of the loan restructuring window, some banks still supported their borrowers during the period with Equity Group, KCB Group and ABSA Bank Kenya cumulatively restructuring loans amounting to approximately Kshs 339.1 bn as at H1’2021;

1. Regional Expansion through Mergers and Acquisitions: The Kenyan banks are looking at having an extensive regional reach and to this end, the following were the major M&A’s activities announced in H1’2021:

1. On 3rd May 2021, I&M Group announced that it completed the 90.0% acquisition of Orient Bank Limited Uganda (OBL) share capital, after receiving all the required regulatory approvals. As highlighted in our Cytonn Weekly #50/2020, I&M Group was set to pay Kshs 3.6 bn for the deal. However, the final cost is expected to be higher after the base price was adjusted to take into account multiple factors such as appreciation of the Ugandan shilling against the US dollar, integration support, the short-term financial performance of the subsidiary and the sale of its property. I&M Group will take over 14 branches from OBL, taking its total branches to 89, from 66 branches as at the end of 2020. For more information, please see Cytonn Weekly #18/2021, and,
2. On 16th May 2021, Equity Group disclosed that it had acquired an additional 7.7% stake valued at Kshs 996.0 mn in Equity bank Congo (EBC) from the German Sovereign Wealth Fund (KfW). The acquisition raised the total ownership in EBC to 94.3%, indicating that they valued the company at Kshs 14.2 bn. This follows the acquisition of 66.5% stake in Banque Commerciale Du Congo (BCDC) by Equity Group at a cost of Kshs 10.2 bn in August 2020. For more information, please see Cytonn Weekly#20/2021.

Other mergers and acquisitions activities announced after H1’2021 include;

1. On 25th August 2021, KCB Group announced that it had completed the 62.1% acquisition of Banque Populaire du Rwanda Plc (BPR), after receiving all the required regulatory approvals. KCB Group and Atlas Mara Limited had signed a definitive agreement in November 2020 for KCB’s acquisition of a 62.1% stake in BPR and a 100.0% stake in Africa Banking Corporation Tanzania Limited (BancABC), subject to shareholder approval and regulatory approval in the respective countries. In May 2021, KCB Group disclosed that it made an offer to the remaining BPR shareholders to raise its acquisition stake in the bank to 100.0% from 62.1% and received shareholders’ approval for the acquisitions, with only regulatory approval pending for the finalization of the transactions. Regulatory approval is however still pending with respect to the KCB’s acquisition of BancABC from Atlas Mara. As highlighted in our Cytonn Weekly #29/2021 and Cytonn Weekly #19/2021, KCB Group agreed to purchase 62.1% stake in BPR from Atlas Mara Limited using a Price to Book Value (P/Bv) of 1.1x. According to the latest BPR financials released as of June 2021, the bank had a book value of Rwf 52.9 bn (Kshs 5.8 bn), and thus at the trading multiple of 1.1x, we expect KCB Group to have spent an estimated Kshs 6.3 bn to acquire BPR Rwanda. For BanABC’s acquisition, KCB will pay to the seller a cash consideration to be determined based on a price to book value ratio using a multiple of 0.4x of the net asset value of BancABC at completion. For more information on the acquisition, see our Cytonn Weekly #19/2021.

Ngay cả khi các ngân hàng tiếp tục mở rộng theo khu vực, chúng tôi vẫn hy vọng sẽ thấy nhiều sự hợp nhất hơn trong lĩnh vực ngân hàng Kenya khi các ngân hàng yếu hơn được hợp nhất với các ngân hàng lớn để tạo thành một hệ thống ngân hàng mạnh hơn. Đại dịch COVID-19 đã phơi bày các ngân hàng yếu trong ngành có thể cần phải có được bởi các ngân hàng lớn hơn để tăng tỷ lệ thỏa đáng về vốn và thanh khoản của họ so với mức theo luật định tối thiểu cần thiết.

Dưới đây là một bản tóm tắt các giao dịch trong 7 năm qua đã xảy ra, đã được công bố hoặc dự kiến ​​sẽ được ký kết:

Không được tiết lộ

Access Bank PLC (Nigeria)

1. Ngân hàng xuyên quốc gia plc. Asset quality for listed banks deteriorated in H1’2021, with the Gross NPL ratio rising by 1.1% points to 12.7% from 11.6% in H1’2020. The deterioration in asset quality was due to the coronavirus-induced downturn in the economy, which led to an uptick in the non-performing loans. The NPL coverage rose to 64.0% in H1’2021, from 57.8% recorded in H1’2020, in accordance with IFRS 9, where banks are expected to provide both for the incurred and expected credit losses. The significantly higher provisional requirement levels coupled with the increased credit risk led to slower loan growth in H1’2021, which came in at 11.7% compared to a growth of 14.5% in H1’2020. According to the July 2021 MPC Press Release, the NPL ratio for the entire banking sector stood at 14.0% as at June 2021, an improvement from 14.2% in April 2021, signifying an improvement in asset quality for the sector in Q2’2021.

Nhóm vốn chủ sở hữu **

Banque Commercialu du Congo

Mayfair Bank Limited

1. Không được tiết lộ
2. Phạm vi bảo hiểm của NPL đối với các ngân hàng được liệt kê tăng lên mức trung bình của giới hạn thị trường là 64,0% trong H1 hè2021, từ 57,8% được ghi nhận trong H1 Khăn2020, vì các ngân hàng tăng mức cung cấp do điều kiện kinh tế khó khăn do đại dịch gây ra. Các ngân hàng dự kiến ​​sẽ tiếp tục cung cấp quá mức vào năm 2021, mặc dù với tốc độ chậm hơn so với năm 2020,
3. Nhóm tài chính nhà ở (HF) đã ghi nhận sự cải thiện cao nhất về chất lượng tài sản của nó, với tỷ lệ NPL giảm 4,1% điểm xuống 22,6%, từ 26,7% trong H1. Mặt khác, Ngân hàng Hợp tác xã Kenya đã ghi nhận tỷ lệ NPL tăng cao nhất, tăng 3,4% điểm lên 15,2% từ 11,8% được ghi nhận trong H1.
4. Đáng chú ý, Ngân hàng Diamond Trust Kenya (DTB-K) đã giảm mức bảo hiểm NPL của họ xuống còn 41,8% từ 51,2% mặc dù tỷ lệ NPL tăng lên 10,4% từ 8,3% trong H1. Nếu DTB-K duy trì phạm vi bảo hiểm NPL của họ ở mức 51,2% được ghi nhận trong H1 hè2020, ngân hàng sẽ có thêm KSHS 2.1 BN, điều này sẽ giảm thu nhập trên mỗi cổ phiếu từ KSHS 11,3 xuống KSHS 3,8.

1. Tăng vốn: Trong H1'2021, các ngân hàng được liệt kê đã chuyển sang vay từ các tổ chức quốc tế để không chỉ củng cố vị thế vốn của họ mà còn thúc đẩy khả năng cho vay các doanh nghiệp nhỏ và trung bình rủi ro của họ để hỗ trợ Các doanh nghiệp nhỏ trong môi trường hoạt động khó khăn do đại dịch Covid-19 do đó. Tuy nhiên, việc tăng vốn đã chậm lại trong quý 2202021 sau hoạt động quan trọng trong quý 12021. Bảng dưới đây nêu bật các cơ sở cho vay được tiết lộ mà các ngân hàng đã bảo đảm để tiêm vốn và cho vay MSME trong H1 Muff2021:In H1’2021, listed banks’ turned to borrowing from international institutions to not only strengthen their capital position but also boost their ability to lend to the perceived riskier Micro Small and Medium Sized Enterprises (MSMEs) segment in order to support the small businesses in the tough operating environment occasioned by the COVID-19 pandemic. The capital raising however slowed down in Q2’2021 after significant activity in Q1’2021. The table below highlights the disclosed loan facilities that banks have secured for capital injection and lending to the MSMEs in H1’2021:

*Bao gồm một khoản trợ cấp KSHS 2.6 BN do Ngân hàng Đầu tư Châu Âu (EIB) cung cấp

** Thủ đô cấp II đề cập đến vốn bổ sung của ngân hàng bao gồm nợ cao cấp (nợ mà một công ty phải trả trước trước khi ra khỏi doanh nghiệp) với nhiệm kỳ không dưới năm năm

Tăng trưởng cho vay

1. Trả lại trên vốn chủ sở hữu trung bình
2. Absa
3. KCB
4. Vốn chủ sở hữu
5. Interest income grew by 15.0%, compared to a growth of 10.4% recorded in H1’2020. Notably, the weighted average Yield on Interest Earning Assets (YIEA) for the listed banks increased to 9.9%, from the 9.7% recorded in H1’2020 for the listed banking sector, an indication of the increased allocation to higher-yielding government securities by the sector during the period. Consequently, the Net Interest Margin (NIM) now stands at 7.4%, a 0.4% points increase from the 7.0% recorded in H1’2020 for the listed banking sector, and,
6. Non-Funded Income grew by 19.2%, compared to the 1.1% decline recorded in H1’2020. This can be attributable to the faster growth in the fees and commission which grew by 16.6% compared to a decline of 3.4% in H1’2020, and points to the diversification of income in the banking sector.

Section III: Outlook of the banking sector:

The banking sector recorded a significant recovery in H1’2021, as evidenced by the increase in profitability, with the Core Earnings Per Share (EPS) growing by 136.0%, despite the tough prevailing operating environment occasioned by the COVID-19 pandemic. The increase in EPS is mainly attributable to the 19.2% growth in Non Funded Income (NFI), compared to a decline of 1.1% recorded in H1’2020, attributable to the expiry of the waiver on fees and commissions on loans in March 2021. Net Interest Income also recorded an increase, rising by 17.6% in H1’2021, compared to an increase of 10.9% in H1’2020. Provisioning levels for most listed banks declined during the period and we expect this reduction in provisioning levels to be a recurrent theme in 2021. However, the banking sector’s Loan Loss Provisions are expected to remain higher than the pre-COVID period and historic average and as such, banks will continue to overprovision during the period, albeit lower than in 2020. Following the expiry of the waiver on fees and commissions on loans and the loan restructuring window having closed in March 2021, we expect the banking sector’s performance to improve in the medium to long term. Based on the current operating environment, we believe the future performance of the banking sector will be shaped by the following key factors:

1. Growth in Interest income: With interest income growth at 15.0% in H1’2021 outpacing the 10.4% growth recorded in H1’2020, we believe that interest income growth will remain a key industry driver going forward. The disclosure by banks that most customers that had restructured their loans are now servicing them as normal means that banks are now earning interest on loans restructured at the height of the pandemic, which coupled with increased lending is expected to lead to an increase in the overall interest income. Key to note, some banks are still supporting borrowers after the expiry of the loan restructuring window and this could slow down the recovery of interest income in the medium term,
2. Revenue Diversification: In H1’2021, Non-Funded Income recorded a 19.2% weighted average growth, a significant turnaround from the 1.1% decline recorded in H1’2020, attributable to the expiry of the waiver on fees and commissions on loans and advances issued by the CBK in March 2020. The banking sector’s Non-Funded Income to Operating Income also improved, coming in at 35.6% in H1’2021, compared to 35.2% in H1’2020. With Non-Funded Income performance improving, there exists an opportunity for the sector to further increase NFI contribution to revenue going forward. The expiry of the waiver on bank charges on 2nd March 2021 is also expected to spur NFI growth in the medium-long term due to the increased adoption of digital channels, which present an avenue for an increase in fees on transactions. According to Central Bank Annual Report 2019/2020, 67.0% of banking transactions were conducted on mobile phones after the onset of the pandemic, compared to 55.0% of transactions before the pandemic. The increase in mobile-banking transactions therefore provides an opportunity for banks to increase their Non-Funded income going forward,
3. Provisioning: Loan Loss Provisions recorded a weighted average decline of 24.8% in H1’2021, compared to a growth of 233.2% in FY’2020 and a growth of 5.5% in Q1’2021, signifying an improvement in business conditions and a reduction of credit risk. However, given that the success of COVID-19 inoculations is reliant on donations from foreign countries, we believe that a cautious approach is still required to manage risk in the banking sector,
4. Cost Rationalization: Majority of the banks have been riding on the digital revolution wave to improve their operational efficiency and enhance reliability of outside the branch transactions. Increased adoption of alternative channels of transactions such as mobile, internet, and agency banking has led to increased transactions carried out via alternative channels, reducing branch transactions to handling high-value transactions and other services such as advisory. With the COVID-19 pandemic necessitating contactless transactions, banks reduced front-office operations, thereby cutting the number of staff required and by extension, reducing operating expenses and hence, improving operational efficiency. This has led to banks such as KCB, Equity and ABSA recording 98.0%, 96.1% and 87.0%, respectively of their transactions outside the branch as at H1’2021, and,
5. Mở rộng và hợp nhất hơn nữa: với việc hợp nhất còn lại một chủ đề chính trong tương lai, môi trường hiện tại có thể tạo cơ hội cho các ngân hàng lớn hơn với một cơ sở vốn đầy đủ để mở rộng và tận dụng các định giá thấp trên thị trường để củng cố và mua lại các ngân hàng nhỏ hơn. Hợp nhất sẽ là chìa khóa cho hầu hết các ngân hàng nhỏ hơn vẫn đang vật lộn trong thời gian phục hồi, và cũng sẽ có lợi cho các ngân hàng lớn hơn với cơ hội cải thiện cơ sở tài sản của họ. Chúng tôi tin rằng sự hợp nhất cũng có thể tăng sau vận chuyển khi các ngân hàng cấp một tiếp tục chiến lược mở rộng của họ cả địa phương và khu vực khi nền kinh tế cải thiện.With consolidation remaining a key theme going forward, the current environment could provide opportunities for bigger banks with an adequate capital base to expand and take advantage of the low valuations in the market to further consolidate and buy out smaller banks. Consolidation will be key for most of the smaller banks that are still struggling during the recovery period, and would also benefit larger banks with the opportunity to improve their asset base. We believe that consolidation could also increase post-COVID as tier one banks resume their expansion strategies both locally and regionally as the economy improves.

Phần IV: Tóm tắt ngắn gọn và xếp hạng của các ngân hàng được liệt kê:: Brief Summary and Ranking of the Listed Banks:

Theo phân tích của chúng tôi về lĩnh vực ngân hàng từ giá trị nhượng quyền và góc độ cơ hội tăng trưởng trong tương lai, chúng tôi đã thực hiện một bảng xếp hạng toàn diện của các ngân hàng được liệt kê. Đối với xếp hạng giá trị nhượng quyền, chúng tôi đã bao gồm các số liệu thu nhập và tăng trưởng cũng như các số liệu hoạt động được hiển thị trong bảng dưới đây để thực hiện đánh giá toàn diện về các ngân hàng:

Xếp hạng tổng thể dựa trên bảng xếp hạng trung bình có trọng số của giá trị nhượng quyền (chiếm 60,0%) và giá trị nội tại (chiếm 40,0%). Định giá nội tại được tính toán thông qua sự kết hợp của các kỹ thuật định giá, với trọng số 40,0% đối với các phương pháp dòng tiền giảm giá, 35,0% trên thu nhập còn lại và 25,0% đối với định giá tương đối, trong khi xếp hạng nhượng quyền được dựa trên các ngân hàng hoạt động, có nghĩa là có nghĩa là Đánh giá hiệu quả, chất lượng tài sản, đa dạng hóa và lợi nhuận, trong số các số liệu khác. Xếp hạng tổng thể H1 hè2021 như trong bảng dưới đây:

Trung bình có trọng số H1'2021Major Changes from the Q1’2020 Ranking are:

1. Xếp hạng tổng thể dựa trên bảng xếp hạng trung bình có trọng số của giá trị nhượng quyền (chiếm 60,0%) và giá trị nội tại (chiếm 40,0%). Định giá nội tại được tính toán thông qua sự kết hợp của các kỹ thuật định giá, với trọng số 40,0% đối với các phương pháp dòng tiền giảm giá, 35,0% trên thu nhập còn lại và 25,0% đối với định giá tương đối, trong khi xếp hạng nhượng quyền được dựa trên các ngân hàng hoạt động, có nghĩa là có nghĩa là Đánh giá hiệu quả, chất lượng tài sản, đa dạng hóa và lợi nhuận, trong số các số liệu khác. Xếp hạng tổng thể H1 hè2021 như trong bảng dưới đây:
2. Thứ hạng giá trị nhượng quyền
3. Xếp hạng giá trị nội tại

Thứ hạng có trọng số

AbsaThe views expressed in this publication are those of the writers where particulars are not warranted. This publication, which is in compliance with Section 2 of the Capital Markets Authority Act Cap 485A, is meant for general information only and is not a warranty, representation, advice or solicitation of any nature. Readers are advised in all circumstances to seek the advice of a registered investment advisor.

Ngân hàng nào là tốt nhất ở Kenya?

Ngân hàng nào giàu nhất ở Kenya?

15 ngân hàng hàng đầu là gì?

Ngân hàng nào an toàn nhất ở Kenya?