Hướng dẫn chuyển tiền qua tài khoản doanh
Khi phát sinh nghiệp vụ chuyển tiền từ tài khoản của ngân hàng này sang tài khoản của ngân hàng khác trong công ty, sẽphát sinh các hoạt động sau: Show
1. Kế toán trưởng yêu cầu Kế toán thanh toán/Kế toán ngân hàng sẽ lập Ủy nhiệm chi/Lệnh chuyển tiền hoặc Séc chuyển khoản, sau đó chuyển Ủy nhiệm chi/Lệnh chuyển tiền cho Kế toán trưởng và Giám đốc ký duyệt. 2. Ngân hàng căn cứ vào Ủy nhiệm chi/Lệnh chuyển tiền/Séc chuyển khoản của công ty sẽ chuyển tiền tiền từ tài khoản của ngân hàng sang tài khoản của ngân hàng khác. 3. Sau khi thực hiện lệnh thành công ngân hàng sẽ Lập giấy báo Nợ hoặc chứng từ hạch toán của ngân hàng và chuyển lại cho Kế toán thanh toán/Kế toán ngân hàng. 4. Căn cứ vào giấy báo Nợ/chứng từ hạch toán của ngân hàng, Kế toán thanh toán ghi sổ tiền gửi ngân hàng. Hiện nay, có 2 cách để rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp là sử dụng séc hoặc giấy rút tiền. Để đảm bảo quy trình này diễn ra thuận lợi và đúng quy định, doanh nghiệp cần nắm vững hướng dẫn và các quy định liên quan. Bài viết này sẽ hướng dẫn chi tiết 2 cách rút tiền mặt này theo đúng quy định của cơ quan quản lý tài chính. Bạn đọc lưu ý: Nội dung đề cập trong bài viết được tổng hợp dựa trên thông tin chung của thị trường, không đại diện cho duy nhất các sản phẩm và dịch vụ của Techcombank. 1. Cách rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng sécTrong quá trình thực hiện rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp, khách hàng cần lưu ý về thủ tục cũng như cách điền séc. 1.1. Thủ tục rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng sécSéc là một công cụ thanh toán được sử dụng rộng rãi trong giao dịch thương mại, giúp quản lý chặt chẽ việc rút tiền mặt của doanh nghiệp một cách an toàn và hiệu quả hơn. Quá trình rút tiền mặt từ séc bao gồm các bước sau:
Lưu ý: Để thực hiện việc rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng séc, doanh nghiệp cần mua séc ngay sau khi đăng ký tài khoản. Séc rút tiền mặt cần phải có đầy đủ chữ ký của người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản hoặc người được ủy quyền hợp lệ theo quy định của pháp luật, đóng dấu của tổ chức (là mẫu dấu đã đăng ký với ngân hàng), đồng thời phải có thông tin người thụ hưởng thì mới được ngân hàng chấp nhận. Thực hiện rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng séc tại quầy giao dịch ngân hàng. 1.2. Cách điền thông tin trên séc để rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệpHiện nay, cách viết séc để rút tiền mặt từ ngân hàng ở Việt Nam đều có các quy định tương tự nhau, khách hàng chỉ cần thay đổi một số thông tin trên séc tùy theo yêu cầu của từng ngân hàng. 1.2.1. Với mặt trước của sécMẫu mặt trước tấm séc quy định trong Thông tư 07/TT-NH1 ban hành ngày 27/12/1996 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bao gồm 2 phần: Phần cuống séc và phần thân séc. Ảnh mẫu mặt trước của séc rút tiền tại Techcombank. 1 - Phần cuống séc: Đây là một phần nhỏ trên cuốn séc mà bạn cần giữ lại để thống kê và lưu giữ thông tin quan trọng.
2 - Phần thân séc: Đây là phần chính của séc sẽ được xé ra và đưa cho ngân hàng. Ngân hàng sẽ kiểm tra các thông tin quan trọng trên phần này để trích tiền từ tài khoản của bạn.
1.2.2. Với mặt sau của sécMặt sau tấm séc quy định trong Thông tư 07/TT-NH1 ban hành ngày 27/12/1996 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam gồm 2 phần: Phần quy định cho việc chuyển nhượng và phần quy định dùng cho lĩnh tiền mặt. Ảnh mẫu mặt sau séc rút tiền của Techcombank. 1 - Phần quy định cho việc chuyển nhượng Nếu không chuyển nhượng, khách hàng ghi rõ chữ “Không chuyển nhượng” hoặc gạch chéo. Nếu thực hiện chuyển nhượng sẽ điền các thông tin vào phần “Chuyển nhượng cho” như sau:
Lưu ý: Trong giao dịch chuyển nhượng lần đầu tiên, người chuyển nhượng phải là người thụ hưởng được ghi trên mặt trước của tờ séc. Còn từ các giao dịch tiếp theo, người chuyển nhượng sẽ là người được chuyển nhượng trong giao dịch trước đó và tiếp tục như vậy cho đến giao dịch cuối cùng. 2 - Phần quy định dùng cho lĩnh tiền mặt
1.3. Lưu ý khi sử dụng séc để rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệpĐể thủ tục rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng cách sử dụng séc được tiến hành thuận lợi, khách hàng cần lưu ý những điều sau:
Với hình thức rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng việc sử dụng séc sẽ có những ưu nhược điểm như sau:
2. Cách rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng giấy rút tiềnMỗi ngân hàng sẽ có hình thức và yêu cầu thủ tục riêng khi rút tiền bằng giấy rút tiền. Do đó, khách hàng cần liên hệ trực tiếp với ngân hàng để nhận được sự tư vấn rõ ràng nhất về quy trình và yêu cầu cụ thể. 2.1. Thủ tục rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng giấy rút tiềnĐể rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp bằng giấy rút tiền, khách hàng cần tuân theo các bước sau:
2.2. Cách điền thông tin trên giấy rút tiềnTrong bài viết này, cách điền thông tin trên giấy rút tiền sẽ được lấy ví dụ dựa trên giấy rút tiền của ngân hàng Vietcombank. Mẫu giấy rút tiền của Vietcombank. 1 - Đề nghị ghi nợ tài khoản
2 - Số tiền
3 - Phí NH: Để trống 4 - Người nhận tiền
5 - Phần ký và đóng dấu
\>>> Xem thêm:
Hy vọng những thông tin trên có thể giúp bạn nắm được hướng dẫn chi tiết cho 2 phương thức rút tiền mặt từ tài khoản doanh nghiệp. Nếu bạn chưa hiểu rõ các bước cụ thể, hãy liên hệ với nhân viên ngân hàng để được hỗ trợ giúp việc rút tiền được diễn ra nhanh chóng và thuận lợi nhất. |