Khát vọng làm giàu nhanh chóng là yếu tố chính thúc đẩy mọi người tìm đến đầu tư. Tuy nhiên, không phải ai cũng có thể tự xây dựng cho mình một chiến lược hiệu quả và đúng đắn. Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân ra đời như một giải pháp dùng để hỗ trợ và đưa ra lời khuyên phù hợp cho các traders. Vậy, tiêu chuẩn nào để biết bạn đã chọn đúng nơi và gửi niềm tin đúng chỗ? Cùng xem tiếp bài viết sau để có câu trả lời nhé.
“Tất tần tật” về dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân, giúp nhà đầu tư an tâm hưởng lợi
Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân xuất hiện ngày càng đại trà, và việc tìm cho mình một nơi uy tín và chất lượng hẳn không là điều dễ dàng. Sau đây là những điều cần biết và những điểm cần tìm hiểu để giúp bạn chọn đúng và an tâm hưởng lợi hiệu quả từ dịch vụ tư vấn.
Khái niệm dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân là gì, bạn đã hiểu đúng về nó chưa?
Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân là gì? Đây là dịch vụ giúp người tham gia sinh lợi tối ưu từ khoản tiền nhàn rỗi nhờ vào việc đầu tư đúng cách. Cụ thể, các khách hàng khi tìm đến dịch vụ này sẽ được chỉ dẫn tận tình cách đưa ra kế hoạch đầu tư, dự trù tiền vốn và lợi nhuận cũng như nhận biết về những rủi ro có thể xảy đến trong quá trình đầu tư.
Giá trị của dịch vụ tư vấn tài chính được xác định dựa trên mức vốn đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của người tham gia. Tùy vào mục đích khác nhau mà dịch vụ này sẽ đưa ra lời khuyên chuẩn xác cho nhà đầu tư. Hiện nay, các ngân hàng, công ty chứng khoán và công ty tài chính chuyên nghiệp đều cung cấp dịch vụ này.
Tại sao phải cần đến dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân để tối ưu hóa chiến lược đầu tư?
Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân đóng vai trò quan trọng trong việc nâng cao giá trị tài sản cho các khách hàng. Nếu bạn có ý định tìm kiếm lợi nhuận cho khoản tiền nhàn rỗi nhưng lại không đủ tự tin để một mình bước vào thị trường thì dịch vụ này chính là điểm tựa vững chắc nhất. Nhờ những lời khuyên từ các chuyên gia có kiến thức chuyên môn với nghiệp vụ cao mà nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định đúng đắn trong giao dịch.
Hơn nữa, các chuyên gia tư vấn còn có thể giúp nhà đầu tư chọn lựa sản phẩm giao dịch phù hợp, dự trù thời gian thu hồi vốn một cách nhanh chóng và hiệu quả để tối ưu hóa chất lượng. Chưa dừng lại ở đó, với khả năng nhận diện rủi ro tối ưu, dịch vụ tư vấn tài chính sẽ giúp traders nhìn nhận và giảm thiểu tối đa những rủi ro trong giao dịch.
Có thể nói, lựa chọn dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân là sự lựa chọn đúng đắn cho những ai có kế hoạch tìm kiếm lợi nhuận từ số tiền tiết kiệm ở đa dạng các lĩnh vực như bất động sản, cổ phiếu, trái phiếu hay ngoại tệ. Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng cần nắm vững các tiêu chí then chốt để chọn đúng địa điểm tư vấn đáng tin cậy.
>>> Xem thêm về thị trường trái phiếu Việt Nam trước khi đầu tư TẠI ĐÂY
Mách bạn 3 tiêu chí chọn lựa công ty có dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân “chuẩn từng mi-li-mét”
Tùy vào mục đích đầu tư cá nhân mà tiêu chí lựa chọn dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân sẽ có chút khác nhau. Tuy nhiên, có 3 quy chuẩn chính mà traders cần phải ghi nhớ là:
- Lựa chọn dựa trên sự uy tín,
- Lựa chọn dựa trên sự minh bạch,
- Lựa chọn dựa trên sự hiểu biết về pháp luật của công ty
Nhiều nhà đầu tư vẫn thường nghĩ các doanh nghiệp lớn sẽ là doanh nghiệp uy tín. Tuy nhiên, nhận định này không hoàn toàn đúng trong thực tế. Sự uy tín của dịch vụ tư vấn tài chính được thể hiện qua khả năng thực hiện với những điều đã cam kết theo hợp đồng giữa 2 bên. Hơn nữa, 1 dịch vụ tư vấn uy tín sẽ đặt quyền lợi của các khách hàng lên hàng đầu và tập trung toàn tâm toàn ý vào mục đích ấy.
Ngoài ra, nhà đầu tư nên lựa chọn dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân dựa trên sự minh bạch. Điều này thể hiện rõ nhất ở cách mà đơn vị tự nguyện công khai thông tin pháp lý về doanh nghiệp. Những thông tin này bao gồm lịch sử hình thành, phát triển của công ty, thông tin về người lãnh đạo cùng các bộ phận liên quan và những dịch vụ tài chính cung cấp.
Cuối cùng, sự hiểu biết về pháp luật là tiêu chí then chốt mà nhà đầu tư cần dựa vào để chọn ra đơn vị có dịch vụ tư vấn uy tín. Bởi lẽ, hoạt động đầu tư luôn gắn liền về quy định của luật pháp. Vì vậy, việc các nhà tư vấn có vốn hiểu biết về pháp luật và thường xuyên cập nhật các quy định mới nhất của pháp luật sẽ giúp người tham gia tránh các rủi ro liên quan đến luật pháp trong suốt quá trình tham gia.
Tóm lại, dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân sẽ là chiếc “phao cứu sinh” giúp kinh tế vững vàng khi nhà đầu tư cần xác định chính xác mục tiêu đầu tư của mình. Đồng thời, “nằm lòng” các tiêu chí then chốt sẽ giúp traders tìm ra đơn vị cung cấp dịch vụ “chân ái” để quá trình diễn ra một cách thuận lợi.
Tư vấn tài chính là gì và các vấn đề tài chính xoay quanh được rất nhiều người quan tâm. Đặc biệt với những người làm trong lĩnh vực kinh doanh, ngân hàng,... Hay đơn giản là những cá nhân có mong muốn quản lý tài chính một cách hợp lý nhất. Cùng Gutina tìm hiểu chi tiết hơn về dịch vụ tư vấn tài chính dưới đây:
Tư vấn tài chính là gì?
Đầu tiên, để hiểu tư vấn tài chính là gì bạn cần biết được đây là một ngành nghề tư vấn cho những người có nhu cầu với các kế hoạch tài chính cụ thể. Những người đứng ra tư vấn tài chính cần đảm bảo có những kiến thức về lĩnh vực tài chính.
XEM THÊM: Dịch vụ chuyển tiền thứ 7 chủ nhật giúp bạn xóa bỏ mọi lo ngại
Ngoài ra cần nắm được các vấn đề về thuế cũng như đưa ra được các chiến lược nhất định cho người cần tư vấn. Đi kèm đó là các kiến thức về bảo hiểm, đầu tư, hưu trí và bất động sản hoặc chứng khoán... Khi tiến hành một kế hoạch tư vấn tài chính cần thẩm định được số tài sản mà bên cần tư vấn có. Chỉ khi có các con số nhất định mới có thể đưa ra được hướng đi phù hợp. Bắt đầu từ các công nợ, bảo hiểm, các dòng tiền khác nhau, thuế,... Nắm được mục tiêu tài chính mà khách hàng muốn hướng tới trong tương lại là gì.
Phần lớn các chuyên gia tư vấn tài chính sẽ làm việc độc lập. Chính vì vậy nguồn thu nhập với tư vấn tài chính được tính theo hoa hồng. Hoặc thù lao cộng với hoa hồng. Với một chuyên gia tư vấn tài chính tại Mỹ mức thu nhập rơi vào khoảng 80.000 USD/ năm. Tuy nhiên, cùng tùy theo mức độ uy tín cũng như tên tuổi và tuổi nghề trong ngành của mỗi người.
Với thời đại phát triển như hiện nay, dịch vụ tư vấn tài chính là rất cần thiết. Để có thể trở thành một chuyên gia tư vấn cần phải nỗ lực và cố gắng rất nhiều. Những nỗ lực không chỉ nằm ở chuyên môn mà còn cần rèn được lối sống kỷ luật cũng như đảm bảo được những phẩm chất cần thiết. Với mức độ sử dụng chất xám cao, tư vấn tài chính luôn được xã hội đánh giá cao cũng như có mức thu nhập và thưởng xứng đáng.
XEM THÊM: Hiểu rõ về tư vấn tài chính doanh nghiệp là gì?
Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính là gì?
Vậy công việc cụ thể của chuyên viên tư vấn tài chính là gì? Đầu tiên các chuyên viên cần gặp mặt khách hàng. Phỏng vấn để thu thập các thông tin cần thiết phục vụ cho quá trình lên kế hoạch. Cụ thể như sau:
- Các chi phí hiện tại
- Bảo hiểm, ngân hàng, tiết kiệm
- Đầu tư và vay vốn
- Tình trạng thuế
- Mục tiêu tài chính trong thời gian tới
- Rủi ro và một số thông tin khác
- ..v..v...
Ngoài ra cần đưa ra cho khách hàng những câu hỏi cụ thể trong kế hoạch. Đề cập những chiến lược về quản lý tiền, tài sản cũng như kế hoạch đầu tư trong tương lai. Ví dụ cụ thể để bạn có thể dễ hiểu như sau:
Ví dụ 1
Khách hàng có tiền nhưng không có kinh nghiệm cũng như kiến thức về đầu tư hay các vấn đề tài chính khác. Và họ muốn đầu tư đế sinh lời hơn nữa. Lúc này việc các chuyên viên tư vấn tài chính là gì? Đó là phân tích tình trạng tài chính của khách hàng, phân tính tài chính thị trường hiện nay. Đưa ra các giải pháp cũng như ưu nhược điểm của từng giải pháp. Tư vấn cho khách hàng hướng đi phù hợp nhất có thể. Xét cả về mặt tài chính cá nhân của họ và tình trạng của thị trường hiện nay sau khi phân tích.
Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính là gì?
Ví dụ 2
Khách hàng đang có nhu cầu vay tiền. Lúc này công việc cần làm của chuyên viên tư vấn tài chính là gì? Phân tích lãi suất các ngân hàng. Tìm ra những ngân hàng mang lại nhiều lợi ích nhất có thể cho người cần tư vấn. Đồng thời cần tối ưu về mặt thủ tục cũng như tiết kiệm thời gian cho khách hàng,...
Có rất nhiều các công việc khác mà một dịch vụ tư vấn tài chính cần đáp ứng. Với sự phát triển nhanh như hiện nay, việc áp dụng công nghệ vào tài chính đang được áp dụng rất mạnh mẽ. Với sự kết hợp này sẽ mang lại nhiều sự tiện lợi cũng như lợi ích hơn cho cả bên cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính lẫn bên có nhu cầu cần tư vấn.
Vì vậy, một việc nữa mà chuyên viên tư vấn tài chính cần làm là gì? Chính là nắm bắt cũng như cập nhật các xu hướng, các đổi mới công nghệ trong lĩnh vực tài chính.
Trên đây là những chia sẻ của GUTINA về vấn đề tư vấn tài chính là gì, công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính là gì? Hy vọng bài viết trên sẽ cung cấp những thông tin hữu ích cho bạn về lĩnh vực tài chính. Mọi trao đổi và chia sẻ thêm các bạn có thể để lại bình luận ngay bên dưới bài viết.
Gutina chuyển tiền ngoài giờ 24/7 - một trong những dịch vụ áp dụng công nghệ vào tài chính hàng đầu tại Việt Nam. Liên hệ ngay: Hotline: 0901.096.588 0947.060.588 0962.014.588Văn phòng giao dịch: Tầng M, toà B Hoàng Huy, 275 Nguyễn Trãi, Thanh Xuân, Hà Nội.