Cách điện đơn mở LC

Mở LC là một trong những bước không thể thiếu trong quy trình xuất nhập khẩu. Vậy LC là gì? Để mở được LC cần thỏa mãn được những điều kiện nào? Trong bài viết này, LEC sẽ giúp bạn có được câu trả lời chính xác nhất.

LC là gì?

LC [letter of credit] hay còn gọi là thư tín dụng. Là một loại thư do ngân hàng lập ra theo yêu cầu của nhà nhập khẩu. Nhằm cam kết trả một khoản tiền nhất định tại một thời điểm cụ thể cho nhà xuất khẩu [người hưởng lợi]. Trong trường hợp nhà xuất khẩu này xuất trình được cho ngân hàng bộ chứng từ thanh toán phù hợp với các điều khoản, điều kiện đã ghi trong thư tín dụng.

Mối quan hệ giữa LC với hợp đồng ngoại thương

Hợp đồng ngoại thương là cơ sở để tạo nên LC. Tuy nhiên, một khi LC đã được phát hành thì nó sẽ hoàn toàn độc lập với hợp đồng ngoại thương.

Cụ thể là sau khi ký kết hợp đồng ngoại thương. Người mua dựa trên cơ sở các nội dung và thỏa thuận được cam kết trong hợp đồng đến ngân hàng [nước nhập khẩu]. Sẽ yêu cầu ngân hàng ký phát ra một thư tín dụng để cam kết thanh toán cho người xuất khẩu.

Sau khi LC đã được phát hành, nếu người xuất khẩu đồng ý và chấp nhận những nội dung của nó. Tiếp theo đó, người xuất khẩu sẽ phải thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ được quy định trong LC.

Xem thêm: CO là gì? Những điểm cần lưu ý khi làm CO

Nếu nhà nhập khẩu muốn yêu cầu ngân hàng mở LC thì bắt buộc phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau:

1. Nguồn vốn đảm bảo thanh toán LC:

Trong hợp đồng đối với điều khoản thanh toán bằng LC, khách hàng cần quy định và xem xét thật kỹ về nguồn vốn để thanh toán LC cho mình và yêu cầu NHCTVN mở:

• LC phát hành bằng nguồn vốn tự có, khách hàng phải ký quỹ 100%.
• LC phát hành bằng vốn tự có, khách hàng không ký quỹ đủ 100% và/ hoặc có yêu cầu miễn, giảm mức ký quỹ. Lúc này, khách hàng sẽ phải liên hệ với bộ phận tín dụng thẩm định nghiên cứu xem xét và được giám đốc hoặc người được giám đốc ủy quyền phê duyệt.
• LC phát hành bằng vốn vay của NHCTVN, khách hàng liên hệ với bộ phận tín dụng thẩm định để được xem xét.

2. Yêu cầu mở LC:

Bạn phải điền đầy đủ các thông tin vào mẫu đơn yêu cầu mở LC. Lưu ý: LC được ngân hàng mở theo yêu cầu của người nhập khẩu. Vì vậy, bạn cần phải xem xét kỹ nội dung hợp đồng để đảm bảo khi đưa vào LC không bị mâu thuẫn.

Hồ sơ xin mở LC bao gồm:

• Đơn yêu cầu mở LC.
• Quyết định thành lập doanh nghiệp [đối với các doanh nghiệp lần đầu thực hiện giao dịch].
• Giấy đăng ký kinh doanh [đối với các doanh nghiệp lần đầu thực hiện giao dịch].
• Đăng ký mã số xuất nhập khẩu – nếu có [đối với các doanh nghiệp lần đầu thực hiện giao dịch].
• Bản gốc hợp đồng ngoại thương [nếu ký hợp đồng qua FAX thì phải ký và đóng dấu trên bản photo].
• Hợp đồng nhập khẩu ủy thác [nếu có].

• Giấy phép nhập khẩu của Bộ Thương Mại [trong trường hợp mặt hàng nhập khẩu thuộc danh mục quản lý quy định tại Quyết định điều hành xuất nhập khẩu hàng năm của Thủ tướng Chính phủ].
• Cam kết thanh toán, hợp đồng tín dụng [trong trường hợp vay vốn], công văn phê duyệt cho mở LC trả chậm của NHCTVN [trong trường hợp mở LC trả chậm].
• Hợp đồng mua bán ngoại tệ [nếu có].
• Bản giải trình mở LC do phòng tín dụng của chi nhanh lập và được giám đốc chi nhánh hoặc người được giám đốc ủy quyền phê duyệt [trường hợp ký quỹ dưới 100% trị giá LC].

Xem thêm: Chi tiết về quy trình xuất khẩu hàng hóa bằng đường biển

Các loại giấy tờ trên phải nộp bản photo có đóng dấu treo của doanh nghiệp và xuất trình bản gốc. Còn đối với các giấy tờ sau bắt buộc phải nộp bản gốc:

• Cam kết thanh toán.
• Hợp đồng vay vốn.
• Hợp đồng mua bán ngoại tệ.
• Đơn xin mở LC của khách hàng.
• Bản giải trình mở LC.

Trên đây là toàn bộ những chia sẻ liên quan đến LC, hy vọng với những thông tin này bạn đã có được cái nhìn toàn vẹn hơn về LC. Nếu cần sự hỗ trợ hãy liên hệ ngay với LEC Group từ hôm nay!

Công Ty Cổ Phần LEC Group

Địa chỉ: Đường số 4, khu công nghiệp Phú Mỹ 1, phường Phú Mỹ, thị xã Phú Mỹ, Bà Rịa – Vũng Tàu.

Văn phòng đại diện: số 28 Thảo Điền, phường Thảo Điền, quận 2, TP. Hồ Chí Minh.

Hotline: [+84] 909 800 136 & [+84] 901 388 136.

Email: &

Website: //lecvietnam.com/

Đơn yêu cầu phát hành L/C [tiếng Anh: Application for Issuance of Letter of Credit] là việc người Nhập khẩu viết đơn yêu cầu ngân hàng phục vụ mình phát hành một L/C.

• 03-09-2019Các ngân hàng đặc biệt [Specialized Banks] là gì? Các ngân hàng đặc biệt ở Việt Nam
• 03-09-2019Giao dịch ngoại hối giao sau [Future] là gì? Đặc điểm
• 03-09-2019Rủi ro hoạt động [Operational risk] trong ngân hàng là gì?

Hình minh họa [Nguồn: Morethanshipping]

Đơn yêu cầu phát hành L/C [Application for Issuance of Letter of Credit]

Đơn yêu cầu phát hành L/C - danh từ, trong tiếng Anh được dùng bởi cụm từApplication for Issuance of Letter of Credit.

Để thanh toán được bằng L/C, người Nhập khẩu phải viết đơn yêu cầu ngân hàng phục vụ mình phát hành một L/C. Căn cứ để viết đơn gồm: Mẫu đơn in sẵn của Ngân hàng, Hợp đồng thương mại đã kí, UCP 600 và ISBP 681. Đơn này được gọi là Đơn yêu cầu phát hành L/C.

Nội dung đơn mở L/C thường bao gồm các chi tiết theo mẫu của Citibank và Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam.[Theo Giáo trình Ngân hàng Thương mại, NXB Thống kê]

Một số nội dung của một đơn yêu cầu phát hành L/C

Số hiệu L/C [Credit Number]

Tất cả các L/C đều phải có số hiệu riêng của nó, nhằm tạo điều kiện thuận lợi trong việc trao đổi thư từ, điện tín trong việc thực hiện L/C, hoặc để ghi vào các chứng từ liên quan trong bộ chứng từ thanh toán L/C.

Địa điểm phát hành L/C

Là nơi Ngân hàng Phát hành L/C viết cam kết thanh toán cho Người thụ hưởng. Địa điểm này có ý nghĩa quan trọng vì nó liên quan đến việc tham chiếu luật quốc gia giải quyết những tranh chấp về L/C.

Ngày phát hành L/C [Date of Issuance]

- Bắt đầu tính thời hạn hiệu lực của L/C.

- Ngày phát sinh sự cam kết của Ngân hàng Phát hành với người thụ hưởng.

- Ngày phát sinh trách nhiệm không hủy ngang của nhà nhập khẩu trong việc hoàn trả cho Ngân hàng phát hành thanh toán L/C.

- Là mốc để nhà xuất khẩu kiểm tra xem người nhập khẩu có mở L/C đúng hạn như qui định trong hợp đồng ngoại thương hay không.

Tên, địa chỉ của những người có liên quan đến L/C

a] Các thương nhân: Người yêu cầu, người thụ hưởng [hoặc người thụ hưởng thứ nhất và người thụ hưởng thứ hai nếu là L/C chuyển nhượng]

b] Các ngân hàng: Ngân hàng Phát hành, Ngân hàng Xác nhận, Ngân hàng Thông báo, Ngân hàng được Chỉ định...

c] Các cơ quan, tổ chức: Cơ quan cấp các chứng từ liên quan như: Bộ thương mại, Phòng Thương mại và Công nghiệp, Cơ quan hải quan, tổ chức kiểm định hàng hóa, công ty bảo hiểm,...

Số tiền, loại tiền, khối lượng và đơn giá [Credit Currency and Amount]

Số tiền của L/C vừa được ghi bằng số vừa được ghi bằng chữ và phải thống nhất với nhau. Nếu số tiền bằng số và bằng chữ khác nhau thì người thụ hưởng phải làm thủ tục tiến hành sửa đổi L/C.

Gắn liền với số tiền là đơn vị tiền tệ phải rõ ràng. Để tránh nhầm lẫn, khi viết đơn vị tiền tệ nên tham chiếu tiêu chuẩn của ISO về kí hiệu tiền tệ.

Thời hạn hiệu lực và địa điểm xuất trình L/C

- Là thời hạn mà Ngân hàng Phát hành cam kết trả tiền cho nhà xuất khẩu, nếu nhà xuất khẩu xuất trình bộ chứng từ trong thời hạn đó và phù hợp với những điều qui định của L/C.

- Thời hạn của L/C được tính từ ngày mở L/C [Date of Issuance] đến ngày hết hiệu lực của L/C [Expiry Date].

- Địa điểm của ngân hàng mà tại đó L/C có giá trị là địa điểm xuất trình chứng từ và được xem là địa điểm xuất trình bổ sung đối với Ngân hàng Phát hành. Địa điểm xuất trình của L/C có giá trị tự do là địa điểm của bất kì ngân hàng nào. [Theo Giáo trình Ngân hàng Thương mại, NXB Thống kê]

Các ngân hàng đặc biệt [Specialized Banks] là gì? Các ngân hàng đặc biệt ở Việt Nam

03-09-2019 Giao dịch ngoại hối giao sau [Future] là gì? Đặc điểm

03-09-2019 Rủi ro hoạt động [Operational risk] trong ngân hàng là gì?