Tư vấn viên bảo hiểm giỏi cần có đam mê, chuyên môn và sự chân thành bên cạnh các yếu tố định lượng khác, theo đại diện Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam.
Ông Ngô Trung Dũng – Phó tổng thư ký Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam chia sẻ với độc giả VnExpress các tiêu chí để xác định một tư vấn viên chất lượng, đồng thời, đưa ra giải pháp phát triển nhân lực ngành bảo hiểm.
Ông Ngô Trung Dũng – Phó tổng thư ký Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam. Ảnh: NVCC
- Tư vấn viên bảo hiểm có vai trò gì như thế nào trong xã hội hiện đại, thưa ông?
- Tư vấn bảo hiểm được coi là một trong những nghề quan trọng ở hiện tại và tương lai. Khi xã hội phát triển, nhu cầu quản lý tài chính thông qua các chương trình bảo hiểm sẽ được nâng cao. Do đó, tư vấn viên như một cầu nối giữa khách hàng với hãng bảo hiểm, giúp tạo dựng những trụ cột tài chính hiệu quả.
Đóng vai trò là chiếc cầu nối, do đó việc nâng cao chất lượng tư vấn viên là một trong những biện pháp bảo vệ khách hàng mà doanh nghiệp bảo hiểm cần làm. Đồng thời, việc tăng cường các biện pháp bảo vệ quyền lợi của người tham gia bảo hiểm sẽ tạo niềm tin cho người dùng sản phẩm.
- Ông đánh giá như thế nào về chất lượng tư vấn viên bảo hiểm tại các doanh nghiệp hiện nay?
- Dân số Indonesia dân số gấp ba Việt Nam nhưng số lượng đại lý bảo hiểm chỉ nhỉnh hơn nước ta một chút. Ở Nhật Bản, thậm chí, số lượng đại lý bảo hiểm đang hoạt động chỉ bằng 1/3 Việt Nam. Thị trường bảo hiểm nước ta tính đến thời điểm này khá rộng, với con số hơn 800.000 tư vấn viên. Tôi đánh giá số lượng này vừa đủ, không thiếu và cũng không thừa.
Tuy nhiên, bên cạnh những tư vấn viên được đào tạo bài bản, có tâm với nghề, chất lượng nhân sự bảo hiểm đang có những vấn đề nhất định. Khi nhu cầu mua bảo hiểm tăng, doanh nghiệp phải phải tuyển dụng cấp tốc, đào tạo cấp tốc dẫn đến việc chất lượng dịch vụ của các tư vấn viên không đồng đều.
Do đó, trước khi đại lý được cấp Cod hoạt động, đều cần đảm bảo đáp ứng các tiêu chí chung theo yêu cầu của Nhà nước thì mới được hành nghề. Doanh nghiệp cần phải nhìn nhận việc đào tạo cấp tốc, tuyển doanh nhanh không còn phù hợp trong kế hoạch dài hạn.
- Theo ông để đánh giá một tư vấn viên chất lượng cần dựa trên các tiêu chí nào?
- Một tư vấn viên chất lượng, theo tôi cần hội tụ đủ ba yếu tố. Đầu tiên là về kiến thức chuyên môn bởi bảo hiểm là một sản phẩm vô hình nên sẽ rất khó để thuyết phục khách hàng. Do đó, yếu tố thứ hai tôi muốn đề cập tới là sự chân thành, trung thực. Điều này đồng nghĩa, tư vấn viên cần tư vấn đúng và đủ về sản phẩm, không mập mờ giữa các khái niệm. Thứ ba, tư vấn viên hay các đại lý bảo hiểm cần có sự đam mê vì độ đào thải của công việc lớn. Ngoài ra, việc tiếp cận để bán sản phẩm cho người lạ chưa bao giờ dễ dàng, tư vấn viên cũng sẽ phải đối mặt với những rủi ro nhất định.
Ngoài những khía cạnh trên, cũng có ba yếu tố định lượng để đánh giá một tư vấn viên tốt là tỷ lệ duy trì hợp đồng và số lượng hợp đồng khai thác mới và doanh thu. Cụ thể, số lượng hợp đồng khai thác mới và doanh thu tăng trong năm, duy trì đều đặn trong nhiều năm chứng tỏ khả năng tư vấn khách hàng tốt, khai thác tệp khách hàng hiệu quả. Việc duy trì hợp đồng bảo hiểm chứng minh tư vấn viên giới thiệu đúng về sản phẩm, phù hợp nhu cầu khách hàng, quá trình chăm sóc và giải quyết khiếu nại tận tình.
Theo ông Dũng, tư vấn viên chất lượng cần có chuyên môn, phẩm chất và cả đam mê. Ảnh: Prudential
- Cần làm gì để khi tăng số lượng các tư vấn viên, các đại lý nhưng chất lượng không thay đổi?
- Cơ quan quản lý đã có những điều chỉnh và sửa đổi về luật nhằm bảo vệ quyền lợi của khách hàng, đồng thời nâng cao vai trò và trách nhiệm của đại lý và doanh nghiệp bảo hiểm, đưa ra các quy định rõ ràng hơn về các chứng chỉ đại lý.
Về phía doanh, cần có sự chủ động trong việc nâng cao chất lượng của đại lý hay tư vấn viên. Doanh nghiệp tập trung chú trọng vào việc xây dựng đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp và có chính sách đào tạo phù hợp cho từng cấp độ đại lý và trình độ nghề nghiệp của tư vấn viên.
Ngoài ra, việc cấp chứng chỉ riêng cho đại lý hay tư vấn viên cũng rất quan trọng. Điều này chứng tỏ sự chuyên môn hóa hay hiểu sâu về một sản phẩm, lĩnh vực nhất định, tránh việc tư vấn ôm đồm, tràn lan thiếu hiệu quả.
- Trong tương lai, ông đánh giá sao về tiềm năng phát triển chất lượng nhân sự của ngành bảo hiểm?
- Trải qua hơn 20 năm phát triển ở Việt Nam, hiện, bảo hiểm nhân thọ đã ghi nhận những dấu hiệu phát triển tích cực. Người dân ngày càng có nhận thức tốt hơn về vai trò của bảo hiểm nhân thọ, đồng thời, chất lượng đội ngũ tư vấn bảo hiểm cũng ngày càng được nâng cao.
Nhìn chung, có thể thấy đội ngũ tư vấn viên đang được chọn lọc theo hướng trẻ hóa và làm việc toàn thời gian. Những "hạt giống" này đều được đào tạo bài bản theo từng giai đoạn, theo dõi sát sao. Sau đó tùy năng lực cá nhân, các công ty sẽ tạo dựng không gian cho họ thể hiện.
Với những quy định chặt chẽ hơn của Nhà nước và Hiệp hội Bảo hiểm trong việc quản lý cùng chủ trương đầu tư nâng cao chất lượng tư vấn viên tại các doanh nghiệp bảo hiểm, tôi tin rằng chất lượng hoạt động đại lý bảo hiểm sẽ tiếp tục được cải thiện hơn trong thời gian tới.
Cuộc thi "Tư vấn viên toàn năng 2023" lần đầu tiên tổ chức với hình thức online cho tất cả tư vấn viên được cấp mã đại lý của Prudential Việt Nam. Theo đại diện doanh nghiệp, sự kiện nhằm tìm kiếm và tôn vinh những tư vấn viên bảo hiểm, những người bản lĩnh trong nghề nghiệp của chính mình và là những người khách hàng cần, luôn đồng hành mang đến giá trị tốt nhất cho khách hàng.