Đọc bài viết trên trang web FBS
Forex [FX] hay ngoại hối là thị trường mua và bán tiền tệ của các quốc gia khác nhau. Forex là một trong những thị trường tài chính toàn cầu lớn nhất để giao dịch các loại tiền tệ khác nhau.
Thị trường ngoại hối cung cấp dịch vụ 24 giờ một ngày, mở cửa năm ngày một tuần và hoạt động trực tuyến trên khắp thế giới. Hiểu một cách đơn giản về đầu tư Forex, mọi thành viên trên toàn cầu đều có quyền truy cập vào giao dịch tiền tệ — người đó có thể mua và bán các vị thế bất kỳ lúc nào trong ngày làm việc.
Quan trọng là chúng ta không cần tiền mặt khi trao đổi tiền tệ. Đây là kỷ nguyên của thị trường điện tử. Do đó, việc mua và bán tiền tệ của một nước so với tiền tệ của các nước khác đều có thể thực hiện trên Internet. Các nhà giao dịch mở một vị thế tiền tệ cụ thể và hy vọng về sự biến động trong nhu cầu của các loại tiền tệ. Tiến hành giao dịch mua với cặp tiền tệ mạnh và bán với các cặp tiền tệ suy yếu. Bằng cách tận dụng biến động giá, các nhà giao dịch có thể kiếm lợi nhuận.
Không có cách nào để giao dịch tiền tệ một chiều. Giao dịch là quá trình hai chiều — khi ai đó mua, một người khác sẽ bán. Nhờ sự khác biệt giữa các trao đổi này, các nhà giao dịch có thể hưởng lợi. Hãy cùng tìm hiểu về Forex với các nội dung dưới đây!
Cách thức hoạt động của giao dịch Forex
Một trong những điều quan trọng nhất đáng để tìm hiểu là thực tế thị trường Forex hoạt động như một cấu trúc phi tập trung. Nói cách khác, ta có thể giải thích thông tin về FX như sau: không có địa điểm thực tế nào mà các nhà đầu tư đến để giao dịch tiền tệ.
Người chơi trên thị trường có mặt trên khắp thế giới. Internet giúp họ kiểm tra báo giá của nhiều cặp tiền tệ khác nhau từ các nhà môi giới. Các trung tâm tài chính toàn cầu lớn tích tụ các thị trường ngoại hối forex khổng lồ. Các thành phố lớn nơi các trung tâm này được đặt là London, New York, Singapore, Tokyo, Frankfurt, Hồng Kông và Sydney. Tất cả chúng đều hoạt động giống như cái gọi là cột mốc quan trọng đối với các nhà giao dịch. Khi tiếp cận thị trường liên ngân hàng, các nhà giao dịch sẽ tiến hành lựa chọn một nhà môi giới ngoại hối, người kết nối họ với dòng chảy quốc tế.
Những nhà đầu tư ngoại hối Forex, họ là ai
Giao dịch Forex liên quan đến nhiều người và tổ chức. Một số người giao dịch để kiếm lợi nhuận. Những người khác giao dịch để phòng ngừa rủi ro. Hơn nữa, một số trader còn sử dụng ngoại tệ để thanh toán cho hàng hóa và các dịch vụ cần thiết.
Những nhà đầu tư Forex chính là các siêu ngân hàng như Citi, UBS, Barclays, Deutsche Bank, Goldman Sachs và Bank of America. Các ngân hàng này, được gọi chung là thị trường liên ngân hàng, thu thập một lượng lớn các giao dịch tài chính hàng ngày.
Các công ty thương mại lớn cũng đang tham gia vào hoạt động ngoại hối với mục đích kinh doanh. Một số công ty đi theo định hướng này có thể kể tên như Apple, Facebook và Microsoft. Việc sáp nhập và mua lại giữa các công ty này có thể tạo ra sự biến động trong tỷ giá hối đoái tiền tệ. Do sự hợp nhất và mua lại xuyên biên giới quốc tế này, nhiều chuyển đổi tiền tệ đã được diễn ra và làm thay đổi giá cả.
Ngoài các siêu ngân hàng và các công ty thương mại lớn, những người tham gia thị trường Forex thường xuyên là các chính phủ và ngân hàng trung ương như ECB [Ngân hàng Trung ương Châu Âu], BoE [Ngân hàng Anh] và Cục Dự trữ Liên bang.
Chính phủ các quốc gia tham gia vào thị trường Forex để xử lý dự trữ ngoại hối và cung cấp các hoạt động giao dịch khác nhau. Các ngân hàng trung ương gây ảnh hưởng đến thị trường bằng chính sách và những tuyên bố của họ. Ngân hàng có thể kiểm soát lạm phát và sử dụng lãi suất cho mục đích này.
Bên cạnh rất nhiều ngân hàng, tại các công ty đa quốc gia và chính phủ, cũng có rất nhiều nhà đầu tư mạo hiểm luôn sẵn sàng tham gia vào các loại hình đầu tư khác nhau.
Tốt hơn là bạn nên tập trung vào mục đích của những suy đoán trên thị trường để làm rõ khái niệm đầu tư. Hành động này liên quan đến việc mua và bán tiền tệ với mục đích kiếm lợi nhuận.
Trong một loạt những người tìm kiếm rủi ro, sẽ có những nhà giao dịch bán lẻ điển hình. Nhóm này bao gồm các cá nhân, những người giao dịch hàng ngày hoặc hàng tuần để kiếm được nhiều tiền nhất có thể. Nhiều người trong số họ nghiên cứu tin tức kinh tế và chính trị, báo cáo ngân hàng, công bố thống kê và thông báo công khai, những thông tin ảnh hưởng chủ yếu đến thị trường, để có thể dự đoán xu hướng xảy ra trong tương lai về biến động giá của tiền tệ. Các nhà giao dịch khác thích dựa vào các chỉ báo kỹ thuật, ít chú ý đến những gì đang xảy ra trong thế giới kinh tế và tài chính. Bạn cũng có thể tham gia câu lạc bộ các thành viên này với mục đích kiếm lợi nhuận từ sự biến động giá cả và tham gia sâu vào mạng lưới các tổ chức tài chính.
Cách giao dịch Forex
Như đã chia sẻ trước đây, một nhà môi giới cung cấp cho các nhà giao dịch quyền truy cập vào thị trường Forex. Công ty môi giới là cơ sở kết nối mọi người và thị trường liên ngân hàng, nơi diễn ra tất cả các quy trình giao dịch. Tóm lại, bất kỳ ai cũng có thể giao dịch trên thị trường với sự trợ giúp của nhà môi giới ngoại hối.
Các nhà môi giới cung cấp dịch vụ cho các chương trình phần mềm giao dịch bảo mật và an toàn, nơi các nhà giao dịch có thể theo dõi báo giá tiền tệ theo thời gian thực cũng như đặt lệnh mua hoặc bán các vị thế [tiền tệ] chỉ trong vài cú nhấp chuột.
Để bắt đầu sự nghiệp giao dịch, bạn chỉ cần mở một tài khoản với nhà môi giới ngoại hối theo sở thích của mình. Chênh lệch hoặc hoa hồng là phần thưởng cho các dịch vụ từ nhà môi giới.
Cách lựa chọn nhà môi giới ngoại hối Forex
Một nhà giao dịch nên chú ý ba yếu tố chính khi lựa chọn nhà môi giới — danh tiếng, số năm chuyên môn và điều lệ. Tại sao những đặc điểm này lại đáng tin cậy? Câu trả lời rất đơn giản — tất cả các yếu tố này đều là những bằng chứng biết nói cho sự tin cậy của một nhà môi giới cung cấp các dịch vụ tài chính. Danh tiếng thể hiệu trách nhiệm của công ty và triển vọng phát triển chung. Yếu tố này thể hiện sự thân thiện và hỗ trợ của một nhà môi giới đối với khách hàng. Kinh nghiệm trên thị trường thể hiện đây là một nhà môi giới có đủ trình độ để quản lý quá trình giao dịch với những tính năng và dịch vụ cung cấp. Đối với các điều lệ, yếu tố này được đưa ra với mục đích xây dựng quy trình làm việc minh bạch và an toàn cho công ty và khách hàng. Nhà môi giới được cấp phép đảm bảo sự bảo mật cho các nhà giao dịch và khoản quỹ của khách hàng.
FBS là nhà môi giới được cấp phép, cung cấp các dịch vụ chất lượng cao cho khách hàng từ năm 2009 và được công nhận rộng rãi là một trong những công ty dẫn đầu trên thị trường. Công ty được trao tặng nhiều giải thưởng quốc tế. Trong hơn 11 năm kinh nghiệm trên thị trường, công ty đã và đang duy trì những chính sách tối ưu hướng đến khách hàng. Bên cạnh những thành công trên toàn thế giới, FBS vẫn luôn chú trọng đáp ứng nhu cầu của mọi giao dịch. Đội ngũ công ty luôn sẵn sàng giúp đỡ với tính năng trò chuyện 24/7.
Hơn nữa, sự đa dạng của các điều kiện giao dịch đã trở thành một trong những yếu tố hàng đầu trong quá trình lựa chọn nhà môi giới. Khám phá tính năng khớp lệnh, chênh lệch và hoa hồng mà nhà môi giới cung cấp. Trải nghiệm tùy chọn miễn phí-swap. FBS nổi tiếng với việc khớp lệnh nhanh chóng, bắt đầu từ mức chênh lệch 0 pip, thưởng 100% ký quỹ cho giao dịch và cung cấp nhiều dịch vụ thú vị khác cho người dùng. Sứ mệnh của chúng tôi là mang đến cho các nhà giao dịch những điều tốt nhất về Forex!
Hãy giao dịchCác bài viết khác ở mục này
Forex là từ viết tắt của Foreign Exchange, hay còn được gọi là FX, spot FX, thị trường ngoại hối… là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với số lượng tiền giao dịch mỗi ngày lên đến 5,1 nghìn tỉ USD [theo báo cáo của World Bank năm 2016]. Nói ngắn gọn hơn, Forex là thị trường phi tập trung cho việc trao đổi các loại tiền tệ trên toàn cầu.
Khởi điểm của thị trường Forex ngày nay bắt đầu vào năm 1971, sau khi nền kinh tế toàn cầu đã chuyển mình từ “bản vị vàng” sang tự do tiền tệ. Bước tiến này được xuất phát từ nhiều yếu tố khác nhau nhưng nhìn chung là do chịu ảnh hưởng bởi sự kiện Mỹ chính thức rút khỏi chế độ tiền tệ Bretton Woods, cho phép tỷ giá hối đoái thả nổi.
Thị trường ngoại hối – Forex là thị trường trao đổi tiền tệ có giá trị rất lớn. Bạn có thể hình dung: Nếu thị trường chứng khoán New York có giá trị giao dịch lên đến 25 tỉ USD/ngày thì con số này vẫn còn rất nhỏ để so với 5100 tỷ USD/ngày trong Forex.
Lý do là vì tất cả các hoạt động giao dịch, mua bán, trao đổi… giữa các nước trên toàn thế giới đều phải thông qua thị trường ngoại hối.
Thành phần tham gia vào thị trường Forex là các định chế tài chính gồm các ngân hàng quốc tế, các ngân hàng trung ương, các quỹ tài chính và các công ty thương mại lớn; những nhà giao dịch cá nhân [trader] chỉ chiếm khoảng 7%.
Vậy “hàng hóa” của Forex là gì? Đó là TIỀN. Giao dịch ngoại hối là hoạt động giao dịch mua một số lượng tiền này và bán một số lượng tiền khác diễn ra cùng thời điểm.
Dễ hiểu hơn, đó chính là hoạt động đổi tiền. Ví dụ như khi bạn đổi 1USD lấy 23.000 VND, hoạt động này diễn ra cùng lúc và đó cũng được xem như giao dịch ngoại hối. Tiền được giao dịch thông qua nhà môi giới theo từng cặp; ví dụ cặp EUR/USD hay GBP/JPY.
Các cá nhân không thể tự tham gia vào thị trường này, mà bắt buộc phải thông qua một nhà môi giới; thường được gọi là các Broker – sàn Forex.
Bạn hãy hiểu đơn giản giao dịch một đồng tiền nào đó là mua cổ phần của nước đó. Ví dụ khi bạn mua đồng đô la Mỹ USD, bạn đang tác động lên tỷ giá hối đoái của đồng tiền này và tác động gián tiếp lên nền kinh tế Mỹ. Vì giá trị của đồng tiền là phản ánh của sức khỏe nền kinh tế của một quốc gia ở hiện tại và trong tương lai.
Giao dịch Forex ở đâu?
Không giống như các thị trường khác, thị trường Forex không có trung tâm tài chính hay giao dịch nào cả. Thị trường ngoại hối là thị trường liên ngân hàng và dựa trên giao dịch điện tử giữa hệ thống nối các ngân hàng với nhau và hoạt động suốt 24 giờ trong ngày và 5 ngày trong tuần [trừ thứ 7 và chủ nhật].
Trong nhiều thập kỷ trước, các cá nhân không thể tự tham gia vào thị trường này. Điều kiện để gia nhập thị trường là bạn phải có từ 10 – 50 triệu USD.
Forex ra đời để đáp ứng như cầu của các ngân hàng và các công ty khổng lồ trong ngành. Tuy nhiên, với sự hồ trợ của Internet, các công ty môi giới đã ra đời để đáp ứng như cầu trao đổi ngoại hối với khối lượng nhỏ lẻ của các cá nhân.
Giao dịch được thực hiện qua điện thoại và máy tính của hàng trăm nghìn vị trí khác nhau trên thế giới.
Tại sao Forex lại hấp dẫn nhiều người đến vậy?
Như bạn đã biết, Forex là thị trường giao dịch tiền tệ toàn cầu thông qua hệ thống Ngân Hàng Trung Ương của các quốc gia, vì vậy tính minh bạch là điều chắc chắn.
Ngoài ra, trader chỉ cần đầu tư một số vốn nhỏ là đã có thể tham gia thị trường Forex và tạo ra lợi nhuận trong một thời gian ngắn. Và một số ưu điểm khác như sau:
- Dễ dàng tiếp cận những tài liệu học Forex trên internet.
- Thị trường Forex mở cửa 24/7 trong suốt 5,5 ngày/tuần.
- Bạn có thể giao dịch bất cứ lúc nào khi thị trường đang mở.
- Hệ thống đòn bẩy forex cao, vì vậy có khả năng mang lại lợi nhuận lớn hơn số vốn đầu tư ban đầu nhỏ.
- Bạn có thể giao dịch ở bất kỳ đâu, chỉ với chiếc laptop hoặc smartphone có kết nối internet.
- Tính thanh khoản cao nhất trong tất cả các hình thức đầu tư.
- Không bị thao túng giá bởi bất kỳ cứ tổ chức hay cá nhân nào.
Cách có được lợi nhuận trên Forex
Để kiếm được lợi nhuận từ thị trường này, bạn cần hiểu được khái niệm đơn giản như sau: Bạn mua một cặp tiền tệ ở giá thấp và bán nó ở giá cao sau đó bạn sẽ kiếm được tiền lợi nhuận từ sự chênh lệnh đó. Nhà môi giới sẽ thu một khoản tiền từ giao dịch của bạn gọi là phí Spread.
Ví dụ: Bạn muốn giao dịch cặp tiền EUR/USD, tỷ giá cặp tiền này hiện tại là 1.25, tức với 1 EUR bạn sẽ mua được 1.25 USD. Tỷ giá này sẽ thay đổi liên tục. Sau đó, bạn kỳ vọng rằng giá EUR sẽ tăng so với USD. Bạn quyết định mua 100 EUR bằng 125 USD.
Nếu thị trường đi theo đúng kỳ vọng của bạn, tỷ giá EUR/USD tăng từ 1.25 lên 1.30, bạn có thể chốt lời bằng cách bán 100 EUR với giá 130 USD, thu được 5 USD lợi nhuận.
Nếu bạn cảm thấy con số 5 USD lợi nhuận này là quá nhỏ, các sàn môi giới còn cung cấp cho bạn một tỷ lệ đòn bẩy khiến lợi nhuận của bạn tăng lên gấp nhiều lần. Ví dụ, khi bạn giao dịch với đòn bẩy 1:100 thì lợi nhuận bạn thu được từ giao dịch trên sẽ là 500 USD chỉ sau một giao dịch.
Nhưng nếu thị trường đi ngược lại với kỳ vọng của bạn thì bạn sẽ thua lỗ.
Các phương pháp phân tích giao dịch
Nhưng khi bạn bắt đầu thực hiện giao dịch, sẽ có 1 câu hỏi lớn được đặt ra ở đây, đó là khi nào bạn nên mua hoặc bán cặp tiền tệ đó.
Tỷ giá tiền tệ được xác định theo mức cung và cầu của thị trường toàn cầu. Vì vậy bạn cần phải nắm bắt và cập nhật đầy đủ tất cả các tin tức về thị trường forex, để có thể dự đoán đúng xu hướng tăng giảm của tỷ giá nhằm giúp bạn xác định được thời điểm mua & bán thích hợp.
- Phân tích cơ bản
Phân tích cơ bản là việc theo dõi và cập nhật các tin tức kinh tế, chính trị tại các quốc gia. Ví dụ: Nếu như có thông tin tỷ lệ thất nghiệp tại Canada giảm, điều này có nghĩa là giá trị đồng đô la Canada [CAD] sẽ tăng. Vì thế bạn nên bán USD/CAD để có thể kiếm được lợi nhuận từ giao dịch này! - Phân tích Kỹ thuật
Bạn có thể sử dụng các biểu đồ tỷ giá tiền tệ để dự đoán, điều này cũng tương tự như việc phân tích biểu đồ trong các thị trường tài chính khác như cổ phiếu, tiền điện tử, quyền chọn nhị phân…
Ở Việt Nam, phân tích cơ bản và phân tích biểu đồ thường được gọi là phân tích tin tức và phân tích kỹ thuật. Với trường phái phân tích kỹ thuật, bạn cần tìm hiểu cách đọc biểu đồ, tham khảo nhiều mô hình kỹ thuật có khả năng đem lại tỷ lệ thắng lệnh giao dịch cao.
Những ưu điểm của thị trường Forex
1. Lợi nhuận cao khi giao dịch tại sàn Forex uy tín
Đầu tư Forex đối với nhiều người không chỉ là một nghề mà còn là một cách tốt nhất để tạo ra lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn. Lợi nhuận có được nhờ giao dịch Forex thực tế cao hơn rất nhiều so với tỷ lệ lạm phát hay lãi suất ngân hàng. Nhà đầu tư Forex có thể tạo được thu nhập rất cao khi giao dịch ở các sàn Forex uy tín.
2. Lợi nhuận thu được bất kể xu hướng thị trường
Bạn có thế tạo ra lợi nhuận nhờ giao dịch trên thị trường Forex bất kể việc tỷ giá hối đoái tăng hay giảm. Bởi đơn giản, bạn đang nắm trong tay cả quyền mua và bán bất kỳ một đồng tiền nào đó.
Ví dụ bạn đang muốn giao dịch trên cặp tiền tệ USD/CAD, nếu USD tăng bạn đặt lệnh mua và có lợi nhuận, ngược lại bạn đặt lệnh bán và có lợi nhuận.
Với Forex, bạn không cần phải lo nghĩ đến xu hướng thị trường, và dễ dàng có lợi nhuận cao trong thời gian ngắn. Đây là ưu điểm nổi bật giữa Forex so với chứng khoán.
Thị trường Forex có khả năng bảo vệ các nhà đầu tư khỏi những biến động của các cuộc khủng hoảng kinh tế. Nếu khủng hoảng xảy ra, thị trường chứng khoán có thể sụp đổ hoàn toàn, nhưng giao dịch forex vẫn diễn ra bình thường giống như không hề có chuyện gì xảy ra.
3. Cơ hội kiếm tiền liên tục cả ngày trên Forex
Vì thị trường mở cửa 24/7 suốt 5 ngày/tuần, nên bạn có thể mở giao dịch và tạo ra lợi nhuận bất kỳ lúc nào. Ngoài ra, với chênh lệch múi giờ giữa các quốc gia với nhau, nên bạn hoàn toàn có thể mở giao dịch 24/7 mà không ngừng nghỉ một ngày nào.
Thật ra vào những ngày cuối tuần thị trường vẫn mở cửa [được gọi là thị trường tự do] và bạn vẫn có thể giao dịch được, tuy nhiên vào thời điểm này các tổ chức tài chính và ngân hàng trung ương không làm việc dẫn đến thị trường bị thả nổi và có thể bị thao túng giá bởi một số các tổ chức tư nhân. Chính vì lý do trên, các sàn Forex sẽ ngưng xử lý giao dịch vào thời điểm cuối tuần nhằm bảo vệ các nhà đầu tư.
Tuy nhiên vì sự chênh lệch múi giờ giữa các quốc gia, bạn vẫn có thể giao dịch 24/7 bằng cách giao dịch ở nhiều sàn Forex khác nhau.
4. Giao dịch Forex có thể được thực hiện ở bất cứ đâu
Giao dịch Forex được thực hiện với sự giúp đỡ của phần mềm máy tính – thiết bị đầu cuối. Việc mua và bán tiền tệ nhờ đó có thể được thực hiện từ bất cứ địa điểm nào trên thế giới, chỉ cần có thể truy cập Internet.
Hoạt động giao dịch FOREX có thể sẽ phức tạp đối với nhiều người vì họ không thể mua bán bất kỳ tài sản hữu hình nào. Bạn hãy nghĩ đơn giản rằng việc mua 1 đồng tiền nào đó như là mua cổ phần của 1 đất nước. Khi bạn mua đồng Yên Nhật, bạn đang tác động đến tỉ giá ngoại hối của Nhật và gián tiếp lên Kinh tế Nhật, do giá trị của đồng tiền thể hiện “sức khỏe” trong hiện tại và trong tương lai của một quốc gia.
Không như các thị trường tài chính khác, Forex không có một trung tâm tài chính hay trung tâm giao dịch nào cả. Thị trường ngoại hối là thị trường liên ngân hàng, và dựa trên giao dịch điện tử của hệ thống kết nối giữa các ngân hàng với nhau, hoạt động suốt 24 giờ trong ngày.
Nên chọn thị trường Forex hay thị trường chứng khoán?
Thị trường Forex hay thị trường chứng khoán đều có những ưu và nhược điểm nhất định. Hình dưới đây sẽ cho bạn những so sánh chi tiết nhất về hai thị trường này.
Các loại tiền tệ
Các cặp tiền tệ phổ biến được giao dịch trong thị trường này bao gồm: các cặp tiền chính, các cặp tiền chéo và các cặp tiền ngoại lai
Các cặp tiền tệ chính là những cặp tiền có đồng USD và một loại tiền tệ phổ biến khác. Những cặp tiền tệ chính gồm EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, AUD/USD, USD/CAD, NZD/USD.
Cặp tiền tệ chéo là nhưngc cặp tiền tệ được giao dịch phổ biến nhưng không có chứa USD trong đó. Chúng gồm những cặp tiền có chứa EUR, GBP, JPY.
Cặp tiền ngoại lai là những cặp tiền được hình thành từ đồng USD và một đồng tiền khác đến từ những nền kinh tế mới nổi hoặc nền kinh tế kém phát triển.
Hướng dẫn giao dịch ngoại hối cho người mới bắt đầu
Để gia nhập thị trường Forex, bạn cần thực hiện những điều sau:
- Lựa chọn sàn môi giới ngoại hối uy tín và loại tài khoản giao dịch phù hợp.
- Lựa chọn nền tảng giao dịch tốt và ổn định. Nền tảng giao dịch đang được nhiều nhà đầu tư sử dụng giao dịch nhất hiện nay là MetaTrader 4 và MetaTrader 5. Một số sàn giao dịch còn cung cấp các nền tảng độc quyền cho phép bạn giao dịch thuận lợi và dễ dàng trên sàn môi giới.
- Đăng nhập vào tài khoản giao dịch và lựa chọn sản phẩm đầu tư phù hợp.
- Xác định khung thời gian giao dịch phù hợp với chiến lược của bạn và điều kiện thị trường.
- Phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật để xác định thời điểm vào lệnh phù hợp.