Trên mạng xã hội, BlockFi cho biết "sự thiếu rõ ràng" quanh tình hình hiện tại của sàn giao dịch FTX khiến họ quyết định tạm dừng cho phép khách hàng rút tiền. Hãng cho vay tiền số này cũng yêu cầu khách hàng không gửi vào ví hoặc tài khoản lãi suất của họ. Công ty sẽ thông báo cụ thể hơn "trong thời gian sớm nhất có thể".
Cách đây hai ngày, CEO BlockFi - Flori Marquez, vẫn tuyên bố công ty hoạt động bình thường. Tuy nhiên, bài đăng này đã bị xóa sáng nay.
BlockFi là một trong những hãng cho vay tiền số lớn nhất thế giới, thường được nhắc đến cùng Celsius Network và Voyager. Hai hãng đối thủ của họ đã thông báo phá sản hồi giữa năm.
Được định giá 3 tỷ USD vào tháng 3 năm ngoái, BlockFi chịu ảnh hưởng nặng nề khi thị trường tiền số liên tiếp đón nhiều tin xấu. Tháng 6 năm nay, công ty tìm cách huy động thêm vốn, với mức định giá giảm xuống khoảng 1 tỷ USD để duy trì hoạt động. BlockFi cũng đối mặt với sự giám sát của giới chức tài chính về mức lãi suất của mình và từng phải trả 100 triệu USD tiền phạt cho Ủy ban Chứng khoán Mỹ [SEC].
Hồi tháng 7, trong chiến dịch "giải cứu thị trường" của CEO Sam Bankman-Fried, FTX Mỹ đã đồng ý cung cấp cho BlockFi khoản tín dụng trị giá 400 triệu USD. Điều này cũng cho phép sàn giao dịch tiền số trên có quyền mua lại BlockFi với mức giá tùy vào các điều khoản nhất định.
Các điều khoản này bao gồm BlockFi nhận được giấy phép từ SEC để vận hành dịch vụ tạo ra lợi nhuận ở nước này. Họ cũng phải đạt ít nhất 10 tỷ USD tài sản khách hàng vào thời điểm FTX Mỹ thực hiện quyền chọn và các điều khoản khác. Nếu các điều kiện này được đáp ứng, FTX Mỹ sẽ phải chi 240 triệu USD để mua lại hãng cho vay. Ngược lại, BlockFi có thể được bán với giá thấp nhất 15 triệu USD.
Công ty mẹ FTX toàn cầu hiện là đối tượng trong các cuộc điều tra tại Mỹ và đã tạm dừng cho khách hàng rút tiền. Mặc dù FTX Mỹ vẫn ổn định, theo CEO Sam Bankman-Fried, công ty hôm qua vẫn thông báo họ có thể ngừng giao dịch trong những ngày tới và khuyến cáo người dùng nên tạm dừng gửi tiền vào.
Biến cố tại BlockFi khiến giới đầu tư ngày càng lo ngại về sự lây lan khủng hoảng trong lĩnh vực tài sản số. Cú sụp của stablecoin TerraUSD vào tháng 5 đã góp phần đẩy quỹ đầu cơ Three Arrows Capital đến bờ vực. BlockFi cho biết họ đã mất 80 triệu USD vào quỹ này.
Không chỉ BlockFi, các bên liên quan trong vụ việc FTX cũng bắt đầu thông báo tin tức xấu. Quỹ đầu tư Genesis Trading cho biết vẫn còn khoảng 175 triệu USD tài sản "kẹt" trên FTX. Trong khi đó, Sequoia Capital điều chỉnh giảm giá khoản đầu tư 213,5 triệu USD vào FTX về 0. Một quỹ lớn khác là Coinbase Ventures cũng chấp nhận mất sạch khoản đầu tư vào FTX.
Ngày 14/2, Cơ quan quản lý chứng khoán Mỹ đã yêu cầu nền tảng cho vay tiền điện tử BlockFi nộp phạt 100 triệu USD để dàn xếp các vụ kiện liên quan hoạt động giao dịch tiền điện tử của nền tảng này.
Theo Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và sàn giao dịch [SEC] Mỹ Gary Gensler, đây là lần đầu tiên cơ quan này thực thi quyền quản lý đối với dịch vụ tiền kỹ thuật số. Theo ông, SEC sẽ xem đây như là hoạt động đầu tư chứ không phải một dạng tiền tệ và các sàn giao dịch tiền điện tử phải tuân thủ luật chứng khoán.
Kể từ khi lên lãnh đạo SEC cách đây khoảng một năm, ông Gensler đã tăng cường hoạt động giám sát các sàn giao dịch tiền điện tử.
[Nga duyệt khái niệm tiền kỹ thuật số, quy định nghĩa vụ nghiêm ngặt]
Theo SEC, trong khoảng hai năm, BlockFi đã cung cấp một dịch vụ gọi là “Tài khoản lợi nhuận BlockFi,” cho phép người dùng có thể cho vay tài sản tiền điện tử của mình để đổi lấy khoản lãi suất hằng tháng. Dịch vụ này đã thu hút khoảng 600.000 nhà đầu tư dù chưa được BlockFi đăng ký với SEC.
BlockFi đã đồng ý nộp phạt 50 triệu USD cho SEC và trả 50 triệu USD cho nhóm đại diện của 32 bang Mỹ đã đệ đơn kiện và yêu cầu công ty này ngừng cung cấp các tài khoản cho vay tiền điện tử có lãi suất lên đến 8%.
Mặc dù không thừa nhận có hành vi sai phạm, BlockFi đã đồng ý ngừng cung cấp các tài khoản cho vay tiền điện tử tại Mỹ, đồng thời cam kết tuân thủ yêu cầu đăng ký và các quy định chống gian lận của SEC./.
Bài viết này chúng ta sẽ tìm hiểu BlockFi là gì? Cách sử dụng BlockFi và những lợi ích mà BlockFi mang lại.
Như các bạn đã biết thì khi các bạn gửi tiền tiết kiệm trong ngân hàng bằng số tiền nhàn rỗi, thì bạn sẽ nhận được lãi suất tiết kiệm hàng tháng, hàng quý, hàng năm.
Vậy còn khi trữ coin thì sao? Mình biết có rất nhiều bạn hiện đang trữ coin trên các sàn giao dịch, hoặc các ví tiền điện tử. Tuy nhiên khi bạn trữ coin như vậy, thì thời gian trôi qua, số lượng tài sản của bạn vẫn như vậy, không tăng thêm chút nào.
Điều này thật lãng phí đúng không nào?
Vậy nếu như có một cách mà giúp bạn vừa trữ coin lại vừa gia tăng thêm số lượng coin mà mình có thì thật tuyệt vời đúng không?
Tin vui cho những bạn đang trữ coin đó là bây giờ bạn có thể kiếm lãi suất từ việc trữ coin rồi.
Và đặc biệt là lãi suất có thể lên tới 8,6%/1 năm với một ứng dụng gọi là BlockFi.
Vậy thì BlockFi là gì? Cách sử dụng BlockFi và gửi tiết kiệm bằng coin như thế nào để có thể nhận lãi suất?
Tất cả sẽ được hướng dẫn chi tiết trong bài viết này.
Mục lục
- BlockFi là gì?
- Cách hoạt động và chức năng chính của BlockFi
- 1. Gửi tiết kiệm bằng coin
- 2. Vay tiền từ BlockFi
- BlockFi có đáng tin cậy không?
- Hướng dẫn sử dụng BlockFi toàn tập
- 1. Đăng ký tài khoản BlockFi
- 2. Xác thực tài khoản BlockFi
- Xác thực thông tin cơ bản
- Xác thực tài liệu định danh
- 3. Hướng dẫn nạp coin lấy lãi suất tiết kiệm với BlockFi
- 4. Hướng dẫn rút coin từ BlockFi
- 5. Hướng dẫn trade trên BlockFi
- 6. Hướng dẫn vay tiền từ BlockFi
- Video hướng dẫn sử dụng BlockFi toàn tập
- Tổng kết
BlockFi là gì?
BlockFi là một dự án có thể phá vỡ ngành công nghiệp tài chính trị giá hàng nghìn tỷ đô la mà các ngân hàng đang nắm giữ.
Như các bạn đã biết thì hiện nay các ngân hàng đang đóng vai trò rất lớn trong ngành tài chính, họ là trung gian để cá nhân, tổ chức có thể gửi tiền tiết kiệm, hoặc vay tiền từ họ, chuyển tiền từ nơi này sang nơi khác,…
Khi bạn gửi tiền tiết kiệm cho ngân hàng, thì ngân hàng sẽ trả cho bạn 1 phần lãi suất theo tuần, tháng, quý hoặc năm. Sau đó họ lấy tiền của bạn để cho tổ chức, cá nhân khác vay với lãi suất cao hơn để ăn phần chênh lệch. Ngoài ra ngân hàng còn dùng tiền của bạn để đầu tư sinh lợi kiếm tiền,…
Đó là trong thế giới tiền mặt. Còn trong tiền điện tử thì sao? Liệu có một ứng dụng nào hoạt động tương tự?
Đó chính là BlockFi.
Gợi ý : Bạn là người mới và muốn tìm hiểu về Bitcoin nhưng không biết bắt đầu từ đâu? Click xem ngay Hướng Dẫn Đầu Tư Bitcoin Cho Người Mới nhé!
BlockFi hoạt động tương tự như ngân hàng vậy, bạn có thể gửi tiết kiệm, bạn có thể cho vay, giao dịch,…nhưng điểm khác biệt đó là thay vì bằng tiền mặt thì bạn sử dụng coin.
Đây là 1 điểm rất hay vì từ nay đối với những bạn trữ coin lâu năm, bạn có thể nhận thêm lãi suất tiết kiệm bằng coin.
Đến đây thì bạn cũng đã hiểu sơ về BlockFi là gì, tiếp đến chúng ta sẽ xem cách hoạt động của BlockFi
Cách hoạt động và chức năng chính của BlockFi
1. Gửi tiết kiệm bằng coin
Tại BlockFi, bạn có thể nạp coin của bạn vào đây và trữ, bạn sẽ nhận được lãi suất tương ứng trên loại coin mà bạn gửi
Lãi suất trên từng loại coin như sau :
- Bitcoin : 6.2%/năm
- Ethereum : 4.1%/năm
- Litecoin : 3.8%/năm
- GUSD : 8.6%/năm
- USDC : 8.6%/năm
Giả sử bạn gửi vào BlockFi là 10 Bitcoin, thì cuối năm bạn sẽ nhận được khoảng 10.62 Bitcoin [10 BTC gốc + 0.62 BTC lãi]
Tương tự gửi 100 Ethereum thì cuối năm bạn sẽ nhận được 104,1 ETH [100 ETH gốc + 4,1 ETH lãi]
Như vậy bạn nào trữ coin thì giờ có thể kiếm thêm số lượng coin rồi đúng không nào?
2. Vay tiền từ BlockFi
Giả sử bạn đang cần 1 số tiền khoảng 5000 usd để mua sắm 1 cái gì đó, trong thời điểm này bạn cũng đang có 10 Bitcoin trong ví. Nhưng bạn không muốn bán đi 10 Bitcoin này ra tiền mặt vì bạn sợ khi bán đi thì Bitcoin lại lên giá.
Do đó, bạn có thể sử dụng chức năng vay tiền từ BlockFi.
Cách hoạt động cũng rất đơn giản, bạn chỉ việc gửi số lượng Bitcoin bạn có vào BlockFi, BlockFi sẽ trả tiền mặt cho bạn để tiêu xài với lãi suất khoảng 6%/năm. Khi nào bạn có tiền thì bạn sẽ trả lại cho BlockFi một số tiền gốc + lãi suất thì BlockFi sẽ trả lại Bitcoin cho bạn.
Như vậy rất thuận tiện cho bạn.
BlockFi có đáng tin cậy không?
BlockFi là gì? Có đáng tin cây không?
Với những điều hấp dẫn mà BlockFi mang lại thì chắc chắn bạn sẽ tự hỏi liệu rằng BlockFi có đáng tin cậy và an toàn không?
Thì mình khẳng định rằng BlockFi cực kì an toàn bởi những lý do sau:
- BlockFi có trụ sở tại New York, Hoa Kỳ và địa chỉ trụ sở tại 201 Montgomery Street, Tầng 2, Suite 263, Jersey City, New Jersey 07302. Công ty đã được ra mắt vào tháng 8 năm 2017 bởi Zac Prince và Flori Marquez, và cặp đôi đã huy động thành công hơn 60 triệu đô la tài trợ qua bốn vòng đầu tư, với vòng cuối cùng diễn ra vào tháng 12 năm 2018.
- BlockFi đã bảo đảm đầu tư từ các đơn vị được đánh giá cao bao gồm CoinBase, ConsenSys Ventures, Kenetic Capital, SoFi, Mike Novogratz, Galaxy Digital, Anthony Pompliano từ Morgan Creek Capital và anh em nhà tỷ phú Winklevoss. Bạn nào tìm hiểu thì sẽ biết những tổ chức này, nhà đầu tư này có ảnh hưởng, và uy tín rất lớn trong thị trường tiền điện tử
- Công ty hoạt động tuân thủ luật pháp liên bang của Hoa Kỳ và đội ngũ nòng cốt là những chuyên gia giàu kinh nghiệm có kinh nghiệm quan trọng về tài chính và cho vay.
- Bạn dễ dàng tìm kiếm các thông tin về BlockFi trên các báo lớn thế giới như TechRun, Bloomberg, Coindesk,…
Hướng dẫn sử dụng BlockFi toàn tập
1. Đăng ký tài khoản BlockFi
Bạn truy cập vào liên kết sau : //blockfi.com/
Nhấn vào GET STARTED
Điền đầy đủ thông tin đăng ký như sau bao gồm :
- First Name : Điền Họ và Tên Lot
- Last Name : Điền Tên
- Email Address : Điền đúng địa chỉ email bạn đang dùng
- Password : Mật khẩu bao gồm kí tự đặc biệt và số
- Select Account Type : chọn Individual Account
- Nhấp chọn vào 2 ô I cerfify that I am 18… và I have read and accepted…
- Nhấp Continue để qua bước kế tiếp
Ở bước kế tiếp BlockFi sẽ yêu cầu bạn nhập 1 mã gửi tới email của bạn thì bạn vào email, lấy mã code mà BlockFi gửi tới ví dụ là 217877
Sau khi xác thực địa chỉ email thì bạn đã đăng ký thành công tài khoản BlockFi
2. Xác thực tài khoản BlockFi
Mặc dù đã đăng ký thành công nhưng bạn vẫn chưa thể sử dụng được ngay các chức năng của BlockFi mà bạn phải trải qua thêm 1 bước xác thực thông tin và phải chờ họ duyệt nữa.
Cách xác thực như sau :
Khi login vào Blockfi bạn sẽ cần cập nhật lại một số thông tin
Xác thực thông tin cơ bản
Personal
Mục Personal, bạn nhấp vào biểu tượng cây bút để tiến hành chỉnh sửa, sau đó bạn cập nhật lại đầy đủ thông tin như bên dưới rồi ấn biểu tượng chữ V [khoanh đỏ] để cập nhật
Contact
Cập nhật lại số điện thoại của bạn ví dụ số điện thoại bạn là 012345678, thì bạn cần điền là +8412345678 [bỏ số 0 ở đầu] rồi ấn biểu tượng chữ V để cập nhật
Location
Điền thông tin như bên dưới, rồi ấn chữ V để cập nhật
Xác thực tài liệu định danh
Sau khi điền đầy đủ thông tin thì bạn sẽ thấy thông báo yêu cầu bạn upload tài liệu xác thực lên, bạn nhấp vào chữ Go để qua bước kế tiếp
Tại đây bạn sẽ lần lượt làm theo các bước sau
Bạn sẽ cần đợi 1 thời gian để Blockfi xét duyệt hồ sơ của bạn. Đối với mình thì mất tầm vài tiếng đồng hồ vì họ duyệt thủ công. Bạn cứ kiên nhẫn đợi họ duyệt.
Khi họ duyệt xong bạn vào check email sẽ thấy như sau
3. Hướng dẫn nạp coin lấy lãi suất tiết kiệm với BlockFi
- Đăng nhập vào BlockFi
- Trên giao diện, chọn Deposit
- Chọn loại coin bạn cần nạp, ví dụ mình chọn Bitcoin rồi gửi 1 số lượng Bitcoin vào địa chỉ ví Bitcoin đã cho.
Sau khi nạp thì bạn sẽ thấy số tiền của bạn được cộng vào được quy đổi ra USD như sau
Các bạn lưu ý là số tiền bằng USD được quy đổi theo tỉ giá hiện hành. Tuy nhiên đây chỉ nhằm mục đích hiển thị thông tin quy đổi ra USD, thực chất thì tài sản của bạn vẫn là Bitcoin nhé
Như vậy là xong, bạn sẽ nhận được lãi suất là 6,2%/năm được trả bằng Bitcoin.
Ghi chú : Tiền lãi sẽ được trả vào đầu mỗi tháng và cộng dồn vào tài khoản của bạn. Và tháng sau bạn có thể rút cả gốc lẫn lãi, hoặc bạn tiếp tục để đó thì lại sinh lãi trên tổng số coin [bao gồm gốc + lãi] bạn có
4. Hướng dẫn rút coin từ BlockFi
Trên giao diện BlockFi chọn Withdraw
Chọn loại coin cần rút, ở đây mình chọn Bitcoin
Điền số lượng Bitcoin và địa chỉ ví cần rút về sau đó ấn nút Withdraw để tiến hành rút
5. Hướng dẫn trade trên BlockFi
BlockFi hỗ trợ bạn chuyển đổi từ coin này sang coin khác rất thuận tiện, ví dụ ở đây mình chọn đổi Bitcoin sang Ethereum thì sẽ làm như sau:
- Trên giao diện BlockFi chọn Trade
- Mục Enter Buy Amount: Điền số lượng Bitcoin muốn đổi
- Pay With : Số lượng ETH nhận được khi bạn đổi 1 BTC
- Nhấn nút Review Trade và làm theo bước kế tiếp để tiến hành đổi BTC sang ETH
6. Hướng dẫn vay tiền từ BlockFi
Như đã nói ở trên thì chức năng vay tiền rất hay, giúp bạn có thể vay tiền mà không phải bán đi số coin bạn có.
Các bước vay tiền như sau:
- Trên giao diện BlockFi chọn New Loan
- Collateral Type : Điền loại coin bạn muốn thế chấp để vay
- Desired Amount : Số lượng tiền tính bằng USD bạn muốn vay, tối thiểu 5000 usd
- Ấn Calculate Your Offer để tính xem bạn cần thế chấp bao nhiêu BTC để có thể vay 5000 usd
- Bạn sẽ thấy là bạn cần thế chấp khoảng 1.29 BTC để có thể vay 5000 usd
Nếu đã ok hết mọi thông tin thì bạn sẽ ấn nút Process để qua bước kế tiếp, tại đây bạn sẽ tiếp tục điền các thông tin như sau:
- Collateral Source : Chọn External Wallet nếu bạn dự định gửi coin từ ví bên ngoài như Binance hoặc Remitano,…
- Loan Currency : Chọn loại tiền tệ sẽ nhận, ở đây mình chọn USD
- Account Name : Điền tên tài khoản ngân hàng của bạn
- IBAN/Account Number : Điền số tài khoản ngân hàng của bạn
- SWIFT/Bank Code : Điền mã ngân hàng tương ứng với ngân hàng của bạn, ở đây mình là ACB nên có mã là ASCBVNVX [Xem mã SWIFT CODE ngân hàng của bạn tại đây]
- Intened Loan Use: Điền mục đích sử dụng số tiền vay để làm gì, thì bạn cứ lựa chọn nhé, ở đây mình chọn Purchase Real Estate
Ấn nút Process để qua bước kế tiếp,ở bước này bạn sẽ review lại gói vay của mình, rồi ấn nút SIGN LOAN OFFER và gửi Bitcoin vào địa chỉ ví được cho ở bước kế, sau đó bạn sẽ nhận được 1 khoản vay 5000 usd vào tài khoản ngân hàng mà bạn đã cung cấp ở trên
Video hướng dẫn sử dụng BlockFi toàn tập
Tổng kết
Như vậy bạn đã nắm được BlockFi là gì, cách hoạt động và các chức năng của BlockFi.
Nếu để ý bạn sẽ thấy BlockFi như 1 ngân hàng thực thụ trong thế giới tiền điện tử.
Điều này chỉ ra rằng tương lai của tiền điện tử là rất tiềm năng, sự phát triển của tiền điện tử ngày càng 1 mạnh mẽ và ứng dụng càng nhiều trong thế giới thực.
Tạo tài khoản BlockFi
Ngoài BlockFi ra thì một số ứng dụng khác tương tự bạn cũng có thể tham khảo đó là NEXO [mình sẽ có bài viết hướng dẫn sau này]