10 ngân hàng giám sát hàng đầu thế giới 2022 năm 2023

Giải thưởng "Best Custodian Bank" được đánh giá độc lập trong hơn 3 tháng bởi các chuyên gia, các nhà nghiên cứu, đối với hơn 250 tổ chức tài chính ở khu vực châu Á Thái Bình Dương. Tiêu chí đánh giá bao gồm: hiệu quả hoạt động, nền tảng công nghệ, dịch vụ cung cấp và phương pháp quản lý rủi ro trong việc quản lý, lưu ký và giám sát tài sản khách hàng và các giải pháp ứng phó với đại dịch Covid-19. Giải thưởng ghi nhận những nỗ lực và thành tích của BIDV trong việc bắt kịp xu hướng thị trường, cung cấp dịch vụ toàn diện và khả năng tự chủ của hệ thống công nghệ. Giải thưởng này một lần nữa củng cố vị thế số 1 của BIDV trong số các ngân hàng Lưu ký - Giám sát nội địa.

Là ngân hàng đầu tiên được cấp Giấy phép hoạt động lưu ký từ năm 2003, đến nay, BIDV đã có gần 20 năm kinh nghiệm hoạt động trong mảng dịch vụ Ngân hàng Lưu ký – Giám sát và luôn duy trì vị thế số 1 trong số các Ngân hàng lưu ký nội địa với quy mô tài sản lưu ký lớn nhất [trên 370.000 ngàn tỷ đồng], tăng trưởng bình quân 35%/năm, thu nhập từ dịch vụ Ngân hàng Lưu ký – Giám sát tăng 26% so với năm 2021. BIDV là ngân hàng duy nhất trên thị trường cung cấp dịch vụ toàn diện, trọn gói cho các Nhà đầu tư, Danh mục uỷ thác đầu tư cũng như cho tất cả các loại hình Quỹ đầu tư chứng khoán, ví dụ như quỹ thành viên, quỹ đóng, quỹ mở, quỹ hoán đổi danh mục [ETF - Exchange Traded Fund], quỹ đầu tư bất động sản, các chương trình hưu trí.

Với mục tiêu đầu tư mạnh mẽ về công nghệ để số hóa quy trình dịch vụ, nâng cao tính chính xác, đẩy nhanh tốc độ phục vụ đồng thời làm nền tảng để phát triển nhiều dịch vụ mới theo kịp xu thế thị trường, BIDV là ngân hàng Việt Nam tiên phong ứng dụng công nghệ hiện đại, qua đó mang lại trải nghiệm tốt hơn và gia tăng mức độ hài lòng của khách hàng.

The Asian Banker được thành lập từ năm 1996 tại Singapore, là Tạp chí hàng đầu cung cấp về chiến lược và xây dựng nền tảng cho ngành dịch vụ tài chính. The Asian Banker thường xuyên tổ chức các sự kiện đánh giá, trao giải thưởng về tài chính trên thế giới, tập trung ở khu vực châu Á Thái Bình Dương [Trung Quốc, Nhật Bản...] và một số thành phố ở châu Âu. Bên cạnh giải thưởng "Best Custodian Bank in Vietnam", năm 2022, The Asian Banker cũng vinh danh BIDV tại hạng mục "Ngân hàng Bán lẻ tốt nhất Việt Nam".

//cafef.vn/bidv-nhan-giai-thuong-ngan-hang-luu-ky-giam-sat-tot-nhat-viet-nam-2022-20220728071007297.chn

Theo Nhịp sống kinh tế

[TBTCO] - Đại diện Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết sẽ hoàn thành đề án trong năm 2022 để vực dậy các ngân hàng yếu kém đã bị mua bắt buộc 0 đồng hồi năm 2015. Trong đó, việc thực hiện sửa đổi Thông tư số 08 về cho vay đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt cũng là một trong những giải pháp để hoàn thiện hơn cơ sở pháp lý cho việc tái cơ cấu các ngân hàng yếu kém này.

Sẽ có đề án riêng trong năm 2022

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang lấy ý kiến dự thảo thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 08/2021/TT-NHNN ngày 6/7/2021 quy định về cho vay đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.

Dự thảo thông tư quy định việc cho vay đặc biệt với lãi suất ưu đãi đến mức 0% đối với ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc trước ngày Luật số 17/2017/QH14 có hiệu lực theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ quy định tại khoản 2 Điều 3 Luật số 17/2017/QH14 [Luật số 17/2017/QH14 là văn bản sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng].

Theo chia sẻ mới đây của ông Nguyễn Tuấn Anh - Phó Chánh thanh tra, Cơ quan thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước đã yêu cầu từng ngân hàng trong diện kiểm soát đặc biệt lập đề án căn cứ trên đề án chung và thực trạng hoạt động của ngân hàng. Trên cơ sở đó, Ngân hàng Nhà nước sẽ có các giải pháp tổng thể, trong đó giải pháp cho vay đặc biệt chỉ là một trong những giải pháp của Ngân hàng Nhà nước đối với những ngân hàng này trong thời gian tới. “Dự kiến ngay trong năm 2022, các ngân hàng mua bắt buộc 0 đồng sẽ sớm đẩy nhanh việc tái cơ cấu” - ông Tuấn Anh tiết lộ thêm.

Các ngân hàng yếu kém bị mua bắt buộc 0 đồng từ giai đoạn 2015 vẫn là mối quan tâm của giới tài chính trong thời gian qua trong hoạt động tái cơ cấu hệ thống ngân hàng. Các ngân hàng này bao gồm Ngân hàng Xây dựng [VNCB], Ngân hàng Đại Dương [Ocean Bank] và Ngân hàng Dầu khí Toàn cầu [GPBank].

Mới đây, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa có các quyết định bổ sung nội dung hoạt động “ủy thác, nhận ủy thác” cho 2 trong số 3 ngân hàng 0 đồng là GPBank và Ocean Bank. Đây cũng có thể coi là một trong những tia sáng tích cực trong chặng đường vượt dốc của nhóm các ngân hàng đặc biệt này. Theo đánh giá của lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước vừa qua, 3 ngân hàng 0 đồng đều đang xây dựng đề án tái cơ cấu với xu hướng tích cực, các ngân hàng đến nay cơ bản vẫn đảm bảo thanh khoản, kiểm soát được các hoạt động chung để đảm bảo an toàn hệ thống.

Giải pháp riêng nằm trong giải pháp chung

Trở lại bức tranh chung về các ngân hàng 0 đồng. Đây đều là các ngân hàng bị mua bắt buộc để tái cơ cấu trong năm 2015.

Trong đó, VNCB là ngân hàng đầu tiên tại Việt Nam bị Ngân hàng Nhà nước thu mua lại bắt buộc toàn bộ số cổ phần với mức giá 0 đồng kể từ ngày tháng 2/2015. VNCB là tiền thân của ngân hàng Đại Tín, vào cuối năm 2012. Ngân hàng này bị liệt kê vào danh sách 9 ngân hàng yếu kém với mức lỗ lũy kế 8.765 tỷ đồng. Đến cuối năm 2013, con số này đã lên đến 11.348 tỷ đồng và tăng đến 27.000 tỷ đồng vào cuối năm 2014. Trước thời điểm bị mua lại, VNCB đã có tổng cộng 551 cổ đồng, trong đó có 6 cổ đông pháp nhân và 545 cổ đông thế nhân.

OceanBank bị mua lại 0 đồng kể từ tháng 4/2015, ngân hàng này tiền thân của Ngân hàng Nông thôn Hải Hưng. Vào năm 2007, Ocean Bank chuyển sang hình thức ngân hàng thương mại cổ phần đô thị và đến cuối năm 2010, Ngân hàng Nhà nước đã phát hiện ra rất nhiều sai phạm tại ngân hàng này, bản thân ngân hàng bị âm vốn và không tự bù đắp được số vốn bị thiếu hụt.

Trong khi đó, Ocean Bank bị mua lại 0 đồng 7/2015. Theo các báo cáo tài chính năm 2014, tính đến thời điểm 2/4/2015, tổng số tiền lỗ lũy kế của GPBank đã lên đến 12.280 tỷ đồng.

Về phía Ngân hàng Nhà nước, ngoài các giải pháp riêng với các ngân hàng 0 đồng, cơ quan quản lý ngành ngân hàng cũng đã đưa và kế hoạch hoạt động năm 2022 là tiếp tục triển khai Đề án cơ cấu lại các tổ chức tín dụng gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021 - 2025. Đại diện Ngân hàng Nhà nước cũng cho biết, hoạt động thanh tra giám sát trong năm 2002 sẽ có sự tập trung quan tâm những khu vực có dấu hiệu không an toàn, trên cơ sở đó xây dựng chương trình giám sát cụ thể.

Trong nội dung đánh giá về các giải pháp ổn định hệ thống ngân hàng, TS. Võ Đình Trí thuộc Trường Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh cho biết, trong điều kiện bình thường cũng cần xây dựng và tuân thủ các chỉ số cảnh báo sớm, đặc biệt là đối với các ngân hàng nhỏ. Theo ông Trí, ngày nay hệ thống thông tin dữ liệu hầu như có thể cập nhật theo thời gian thực, các loại dữ liệu dù có tần suất khác nhau nhưng những mô hình cảnh báo rủi ro hiện đại đều có thể tích hợp được.

Một số nội dung cơ bản tại dự thảo thông tư thay thế Thông tư 08
về cho vay đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt

Quy định về điều kiện bảo đảm cho khoản cho vay đặc biệt, lãi suất cho vay đặc biệt, thời hạn cho vay đặc biệt, việc trả nợ cho vay đặc biệt.

Dự thảo thông tư cũng dự kiến thay thế một số cụm từ, thuật ngữ so với văn bản hiện hành để phù hợp với thực tiễn.

Theo dự thảo, một số trường hợp, việc miễn, giảm tiền lãi cho vay đặc biệt, việc xử lý đối với khoản cho vay đặc biệt đã cho vay [bao gồm cả việc gia hạn khoản cho vay đặc biệt, lãi suất đối với nợ gốc cho vay đặc biệt quá hạn] thực hiện theo phương án cơ cấu lại, phương án chuyển nhượng đã được phê duyệt.

Spencer Platt/Getty Image News

Các nhà đầu tư nên mua cổ phiếu của Ngân hàng New York BNY Mellon [NYSE: BK].NYSE:BK].

BNY Mellon mang đến một cơ hội giá trị thú vị cho các nhà đầu tư.Cổ phiếu đã đấu tranh trong suốt năm 2022, giảm 22% ytd.Hơn nữa, các lần bỏ lỡ thu nhập quý 2 và quý 3 đã cản trở hiệu suất của cổ phiếu.BNY Mellon cũng đã đánh giá thấp đáng kể S & P 500 kể từ năm 2013. Câu hỏi chỉ đơn thuần là liệu BNY Mellon có bị loại bỏ hay không hay không. stock's performance. BNY Mellon has also substantially underperformed the S&P 500 since 2013. The question is merely whether or not BNY Mellon has fallen out of favor or is fundamentally unsound.

BNY MELLON Nền

BNY Mellon theo dõi nguồn gốc của nó trở lại Ngân hàng New York của Alexander Hamilton.Được thành lập vào năm 1784, Ngân hàng New York đã tham gia vào một loạt các lần đầu tiên.Nó đã vay tiền đầu tiên cho chính phủ Hoa Kỳ vào năm 1789, là công ty đầu tiên được giao dịch trên Sở giao dịch chứng khoán New York vào năm 1792 và tạo ra sự tin tưởng đầu tiên tại Hoa Kỳ vào năm 1804.

Vào cuối năm 2006, Ngân hàng New York đã công bố sáp nhập với Mellon Financial Corporation.Mellon Financial, được thành lập vào năm 1870, trở thành một tổ chức tài chính lớn dưới sự lãnh đạo của ngành công nghiệp Titan Andrew Mellon.Hôm nay, BNY Mellon được lãnh đạo bởi giám đốc điều hành Robin Vince.Công ty sử dụng hơn 51.000 người, và đã được ca ngợi là một trong những ngân hàng an toàn nhất thế giới.

BNY Mellon có vô số người mua chiến lược ảnh hưởng đến hiệu suất của cổ phiếu.Các cổ đông tổ chức hiện đang sở hữu 85% cổ phần đang lưu hành của công ty.Vanguard, Berkshire Hathaway [BRK.B], Dodge & Cox và Blackrock [BLK] là những cổ đông lớn nhất trong số các cổ đông tổ chức này.Đối với quyền sở hữu nội bộ, đã không có bất kỳ mua nội bộ lớn nào kể từ đầu năm 2021.

Mô tả kinh doanh

BNY Mellon vận hành thông qua ba phân khúc kinh doanh: Dịch vụ chứng khoán, Dịch vụ thị trường và tài sản, và Quản lý đầu tư và tài sản.Dịch vụ chứng khoán chiếm 2,07 tỷ đô la doanh thu, dịch vụ thị trường và tài sản quý 3 của BNY Mellon chiếm 1,37 tỷ đô la, và quản lý tài sản đầu tư và tài sản chiếm 862 triệu đô la.Biểu đồ dưới đây đại diện cho một tổng quan sâu sắc về các phân khúc kinh doanh của BNY Mellon.

BNY MELLON Q3 2022 10Q nộp đơn

BNY Mellon hiện là ngân hàng giám sát lớn nhất thế giới với hơn 43 nghìn tỷ đô la tài sản đang bị giam giữ.Các ngân hàng giám sát quan tâm đến việc bảo vệ tài sản của khách hàng.Mặc dù tìm thấy vị trí thích hợp của mình với tư cách là một người giám sát, BNY Mellon cũng có một sự hiện diện khá lớn trong ngành quản lý tài sản.Công ty có hơn 1 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý và đã phát triển một dòng tiền giao dịch trao đổi chi phí thấp đáng chú ý.BNY Mellon cũng có sự hiện diện toàn cầu ở 35 quốc gia.

Lãnh đạo ngành công nghiệp

Tôi thấy thật khó khăn khi tìm thấy các công ty tương đương chất lượng.State Street Corporation [STT] đánh tôi là một tương đương tốt do kinh doanh quản lý tài sản khá lớn và dòng sản phẩm SPDR ETF.State Street cũng có hơn 40 nghìn tỷ đô la tài sản đang bị giam giữ.Tuy nhiên, bên ngoài State Street, JPMorgan Chase [JPM] dường như là công ty tương đương tốt nhất còn lại.JP Morgan có một doanh nghiệp phục vụ tài sản đáng kể cũng như một công ty con quản lý tài sản nổi bật.Tuy nhiên, nó cũng cung cấp nhiều dịch vụ bổ sung bao gồm ngân hàng thương mại và ngân hàng đầu tư.Công ty không phải là công ty tốt nhất có thể so sánh với BNY Mellon và State Street, nhưng tôi muốn minh họa cách BNY Mellon phù hợp với một trong những ngân hàng hàng đầu thế giới.

Định giá tương đối

Giá trị giá sách là một số liệu quan trọng để xem xét khi định giá các công ty dịch vụ tài chính.Vì nhiều tài sản của công ty này được thực hiện trên bảng cân đối kế toán theo giá trị công bằng của họ, giá trị sổ sách là một chỉ số định giá đáng tin cậy.Tôi đã chọn một nhóm ngang hàng tương đối nhỏ để cung cấp bối cảnh cho giá của BNY Mellon so với tỷ lệ sách là 1,05.Các nhà đầu tư hiện có thể mua tài sản của công ty ở mức "mệnh", có nghĩa là một khoản tiền mặt 45 đô la cho một cổ phiếu BNY Mellon cung cấp cho nhà đầu tư khoảng 43 đô la tài sản của công ty.Hơn nữa, tỷ lệ giá trên sổ sách có thể là một chỉ số cho kỳ vọng tăng trưởng của thị trường của một công ty dịch vụ tài chính.Một tỷ lệ thấp hơn cho thấy kỳ vọng tăng trưởng thấp hơn.

BNY MELLON Nền

BNY Mellon theo dõi nguồn gốc của nó trở lại Ngân hàng New York của Alexander Hamilton.Được thành lập vào năm 1784, Ngân hàng New York đã tham gia vào một loạt các lần đầu tiên.Nó đã vay tiền đầu tiên cho chính phủ Hoa Kỳ vào năm 1789, là công ty đầu tiên được giao dịch trên Sở giao dịch chứng khoán New York vào năm 1792 và tạo ra sự tin tưởng đầu tiên tại Hoa Kỳ vào năm 1804.

Định giá DDM

Thật khó khăn khi tìm thấy một mô hình định giá phù hợp, đặc biệt là khi phân tích một công ty dịch vụ tài chính.Tôi đã sử dụng các mô hình dòng tiền chiết khấu cho nhiều phân tích trước đây của tôi, nhưng tôi nghĩ rằng một mô hình giảm giá cổ tức sẽ hoạt động tốt nhất cho BNY Mellon.

Trong thập kỷ qua, BNY Mellon đã thực hiện tăng cổ tức ổn định từ 0,15 đô la mỗi cổ phiếu lên 0,37 đô la mỗi cổ phiếu.Khả năng của công ty để trả cổ tức ổn định là một hỗ trợ chính cho giá cổ phiếu của mình.Tất cả những thứ khác không đổi, khả năng của BNY Mellon để giữ cổ tức của mình mạnh mẽ trong thời gian giảm tài chính Covid-19 đã giúp hỗ trợ sự hồi sinh tiếp theo của cổ phiếu.Hơn nữa, đã có một mối tương quan tiêu cực nhỏ giữa năng suất cổ tức của BNY Mellon và giá của nó kể từ năm 2013. Điều này nên được xem xét khi xem xét hiệu quả của việc phân tích giá trị của BNY Mellon chỉ dựa trên các khoản thanh toán cổ tức của nó.Tuy nhiên, do tính chất không thể đoán trước của thu nhập của công ty, có vẻ hợp lý hơn khi tập trung vào các khoản thanh toán cổ tức ổn định của mình như là ủy quyền cho dòng tiền của công ty.

Tôi đã bao gồm một biểu đồ dưới đây mô tả các giả định khác nhau sẽ được sử dụng trong mô hình chiết khấu cổ tức của BNY Mellon.Mỗi khoản thanh toán cổ tức được coi là giá trị tương ứng sẽ được các cổ đông nhận được trong quý IV của mỗi năm tài chính.Hơn nữa, tôi cho rằng BNY Mellon phải tạm dừng ngắn gọn các khoản thanh toán cổ tức từ năm 2023 đến 2024 do suy thoái tài chính toàn cầu.

Mô hình giảm giá cổ tức của BNY Mellon đã được tính toán bằng cách sử dụng một công thức từ boong sân cũ của Goldman Sachs [GS].Tôi không bao gồm phân tích độ nhạy truyền thống, và thay vào đó đã chọn một kịch bản quá bảo thủ với tăng trưởng cổ tức hạn chế và tăng trưởng thiết bị đầu cuối hạn chế.Những tính toán này mang lại giá trị nội tại $ 59,38 mỗi cổ phiếu.

Goldman Sachs Toàn cầu, hàng hóa và nghiên cứu chiến lược

Các yếu tố rủi ro

BNY Mellon có lịch sử là một trong những ngân hàng toàn cầu an toàn hơn do hiệu suất vững chắc của công ty trong cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008.Tuy nhiên, quá khứ thường không phải là một yếu tố dự báo tuyệt vời về tương lai, và bản chất của hoạt động kinh doanh của BNY Mellon với tư cách là người giám sát và quản lý tài sản làm cho quản lý rủi ro đối với sức khỏe dài hạn của công ty.

Duy trì xếp hạng tín dụng chất lượng là một thành phần quan trọng của thành công lâu dài của BNY Mellon.Công ty hiện đang duy trì xếp hạng A1 từ Moody, xếp hạng A từ S & P và xếp hạng từ Fitch.Hơn nữa, ngoài xếp hạng tín dụng chất lượng, BNY Mellon đã sử dụng nợ dài hạn hạn chế.Cấu trúc vốn của nó không quá rủi ro vào thời điểm hiện tại, nhưng các nhà đầu tư phải chú ý đến những thay đổi trong tương lai.

BNY MELLON 2021 10K nộp đơn

BNY Mellon cũng phải đối mặt với một loạt các rủi ro cho thấy ngành dịch vụ tài chính.Các vấn đề như yêu cầu vốn theo quy định và giữ chân nhân viên là chìa khóa cho thành công trong tương lai của BNY Mellon.Morningstar's [Morn] Sustainalytics đã xác định rủi ro ESG của BNY Mellon là vừa phải.Hơn nữa, bền vững đã xác định được ban quản lý của công ty trở nên mạnh mẽ.

Tóm tắt đầu tư

Sự quyến rũ của BNY Mellon chủ yếu nằm ở cách các báo cáo thu nhập Q4 2022 và Q1 2023 của nó diễn ra.Công ty rất mạnh mẽ đối với dòng tiền miễn phí, tỷ lệ giá trên thu nhập, tỷ lệ giá trên sổ sách và cấu trúc vốn.Tuy nhiên, cũng có vô số các chứng khoán khác trên mọi ngành phù hợp với các tiêu chí này.Mục tiêu của tôi là cung cấp các cơ hội đầu tư đặc biệt và tôi nghĩ rằng BNY Mellon phù hợp với định nghĩa về cổ phiếu giá trị không ưu ái.Nó thường bị bỏ qua như một ngân hàng giám sát, và chắc chắn không phải là một lựa chọn "gợi cảm".Các nhà đầu tư không nên mong đợi để có được sự giàu có từ BNY Mellon, nhưng khả năng đã được chứng minh để trả lại giá trị cho các cổ đông thông qua cổ tức và mua lại chia sẻ khiến nó trở thành một trò chơi có rủi ro thấp.

Bài viết này được viết bởi

Đại học tại Trường Kinh doanh Kenan-Flagler tại Đại học Bắc Carolina-Chapel Hill.Phân tích cơ bản của tôi được lấy cảm hứng từ công việc của Benjamin Graham và Peter Lynch.Phân tích kỹ thuật của tôi được lấy cảm hứng từ R.N.Elliot.Tôi sử dụng ba mô hình báo cáo, các mô hình dòng tiền chiết khấu và các mô hình mua lại có đòn bẩy để minh họa các phân tích của tôi.Ngoài ra, tôi sử dụng ý tưởng về kinh tế phát triển trong việc chọn cổ phiếu của tôi.Các nhà kinh tế phát triển yêu thích của tôi là Amartya Sen, Doulass North và Muhammad Yunus.Tôi nghĩ rằng công việc của họ trong việc tìm hiểu kinh tế vĩ mô cung cấp cái nhìn sâu sắc tuyệt vời về cách các công ty có thể nắm bắt được tình cảm xã hội tích cực.

Tiết lộ: Tôi/chúng tôi có một vị trí dài có lợi trong cổ phiếu của BK thông qua quyền sở hữu cổ phiếu, các lựa chọn hoặc các công cụ phái sinh khác. Tôi tự viết bài viết này và nó bày tỏ ý kiến của riêng tôi.Tôi không nhận được bồi thường cho nó [ngoài việc tìm kiếm alpha].Tôi không có mối quan hệ kinh doanh với bất kỳ công ty nào có cổ phiếu được đề cập trong bài viết này. I/we have a beneficial long position in the shares of BK either through stock ownership, options, or other derivatives. I wrote this article myself, and it expresses my own opinions. I am not receiving compensation for it [other than from Seeking Alpha]. I have no business relationship with any company whose stock is mentioned in this article.

Ai là ngân hàng giám sát lớn nhất thế giới?

Ngân hàng giám sát nào tốt nhất?

Có bao nhiêu người giám sát toàn cầu?

BNY Mellon có phải là ngân hàng giám sát lớn nhất không?